Lov om finansavtaler og finansoppdrag (finansavtaleloven)

EØS-avtalen vedlegg XII nr. 3a (forordning (EU) nr. 260/2012) om tekniske og forretningsmessige krav til kredittoverføringer og direkte debiteringer i euro, og om endring av forordning (EF) nr. 924/2009

Vedlegg. Tekniske krav (artikkel 5)

1.I tillegg til de vesentlige kravene fastsatt i artikkel 5, får følgende tekniske krav anvendelse på kredittoverføringer og direkte debiteringstransaksjoner:
a.Betalingskontonummeret nevnt i artikkel 5 nr. 1 bokstav a) og c) skal være IBANnummeret.
b.Standarden for meldingsformatet nevnt i artikkel 5 nr. 1 bokstav b) og d) skal være ISO 20022 XMLstandarden.
c.Datafeltet for pengeoverføring skal ha plass til 140 tegn. Betalingsordninger kan tillate flere tegn, med mindre utstyret som brukes for å overføre opplysningene, har tekniske begrensninger med hensyn til antall tegn; i så fall får skal utstyrets tekniske grense anvendes.
d.Referanseopplysninger om pengeoverføringen og alle andre opplysninger som framlegges i samsvar med nr. 2 og 3 i dette vedlegg, skal overføres i sin helhet og uten endring mellom betalingstjenesteyterne i betalingskjeden.
e.Når de nødvendige opplysningene er tilgjengelige i elektronisk form, skal betalingstransaksjonene gi mulighet for en fullstendig automatisert og elektronisk behandling på alle trinn i prosessen i hele betalingskjeden (uavbrutt behandling), slik at hele betalingsprosessen kan foregå elektronisk uten behov for ny inntasting eller manuell inngripen. Dette skal også gjelde ved manuell håndtering av kredittoverføringer og direkte debiteringstransaksjoner, når dette er mulig.
f.Betalingsordninger skal ikke fastsette minste beløpsgrenser for betalingstransaksjoner knyttet til kredittoverføringer og direkte debiteringer, men de er ikke forpliktet til å behandle betalingstransaksjoner med nullbeløp.
g.Betalingsordninger er ikke forpliktet til å gjennomføre kredittoverføringer og direkte debiteringer som overstiger 999 999 999,99 euro.
2.I tillegg til kravene nevnt i nr. 1, får følgende krav anvendelse på kredittoverføringer:
a.Opplysningene nevnt i artikkel 5 nr. 2 bokstav a) skal være følgende:
i.betalerens navn og/eller IBANnummeret for betalerens betalingskonto,
ii.kredittoverføringsbeløpet,
iii.IBANnummeret for betalingsmottakerens betalingskonto,
iv.dersom det er tilgjengelig, betalingsmottakerens navn,
v.eventuelle opplysninger om overføringen.
b.Opplysningene nevnt i artikkel 5 nr. 2 bokstav b) skal være følgende:
i.betalerens navn,
ii.IBANnummeret for betalerens betalingskonto,
iii.kredittoverføringsbeløpet,
iv.IBANnummeret for betalingsmottakerens betalingskonto,
v.eventuelle opplysninger om overføringen,
vi.eventuell identifikasjonskode for betalingsmottakeren,
vii.navnet på betalingsmottakerens eventuelle referanse,
viii.kredittoverføringens eventuelle formål,
ix.kredittoverføringens eventuelle formålskategori.
c.Betalerens betalingstjenesteyter skal i tillegg gi følgende obligatoriske opplysninger til betalingsmottakerens betalingstjenesteyter:
i.BICkoden for betalerens betalingstjenesteyter (dersom ikke annet er avtalt mellom betalingstjenesteyterne som deltar i betalingstransaksjonen),
ii.BICkoden for betalingsmottakerens betalingstjenesteyter (dersom ikke annet er avtalt mellom betalingstjenesteyterne som deltar i betalingstransaksjonen),
iii.betalingsordningens identifikasjonskode,
iv.oppgjørsdato for kredittoverføringsbeløpet,
v.referansenummeret for kredittoverføringsmeldingen fra betalerens betalingstjenesteyter.
d.Opplysningene nevnt i artikkel 5 nr. 2 bokstav c) skal være følgende:
i.betalerens navn,
ii.kredittoverføringsbeløpet,
iii.eventuelle opplysninger om overføringen.
3.I tillegg til kravene nevnt i nr. 1, får følgende krav anvendelse på direkte debiteringstransaksjoner:
a.Opplysningene nevnt i artikkel 5 nr. 3 bokstav a) i) skal være følgende:
i.type direkte debitering (tilbakevendende, enkeltstående, første, siste eller returnert),
ii.betalingsmottakerens navn,
iii.IBANnummeret for betalingsmottakerens betalingskonto som skal krediteres for det innkrevde beløpet,
iv.dersom det er tilgjengelig, betalerens navn,
v.IBANnummeret for betalerens betalingskonto som skal debiteres for det innkrevde beløpet,
vi.entydig fullmaktsreferanse,
vii.dersom betalerens fullmakt er gitt etter 31. mars 2012, datoen da den ble undertegnet,
viii.det innkrevde beløpets størrelse,
ix.dersom fullmakten har blitt overtatt av en annen betalingsmottaker enn den som utstedte fullmakten, entydig fullmaktsreferanse fra den opprinnelige betalingsmottakeren som utstedte fullmakten,
x.betalingsmottakerens identifikasjonskode,
xi.dersom fullmakten har blitt overtatt av en annen betalingsmottaker enn den som utstedte fullmakten, identifikasjonskode for den opprinnelige betalingsmottakeren som utstedte fullmakten,
xii.eventuelle opplysninger om overføringen fra betalingsmottakeren til betaleren,
xiii.innkrevingens eventuelle formål,
xiv.innkrevingens eventuelle formålskategori.
b.Opplysningene nevnt i artikkel 5 nr. 3 bokstav b) skal være følgende:
i.BICkoden for betalingsmottakerens betalingstjenesteyter (dersom ikke annet er avtalt mellom betalingstjenesteyterne som deltar i betalingstransaksjonen),
ii.BICkoden for betalerens betalingstjenesteyter (dersom ikke annet er avtalt mellom betalingstjenesteyterne som deltar i betalingstransaksjonen),
iii.navn på betalerens referanse (dersom det angis i den dematerialiserte fullmakten),
iv.identifikasjonskode for betalerens referanse (dersom den angis i den dematerialiserte fullmakten),
v.navn på betalingsmottakerens referanse (dersom det angis i den dematerialiserte fullmakten),
vi.identifikasjonskode for betalingsmottakerens referanse (dersom den angis i den dematerialiserte fullmakten),
vii.betalingsordningens identifikasjonskode,
viii.oppgjørsdato for det innkrevde beløpet,
ix.innkrevingsreferansen for betalingsmottakerens betalingstjenesteyter,
x.type fullmakt,
xi.type direkte debitering (tilbakevendende, enkeltstående, første, siste eller returnert),
xii.betalingsmottakerens navn,
xiii.IBANnummeret for betalingsmottakerens betalingskonto som skal krediteres for det innkrevde beløpet,
xiv.dersom det er tilgjengelig, betalerens navn,
xv.IBANnummeret for betalerens betalingskonto som skal debiteres for det innkrevde beløpet,
xvi.entydig fullmaktsreferanse,
xvii.dato for undertegning av fullmakten, dersom fullmakten er gitt av betaleren etter 31. mars 2012,
xviii.det innkrevde beløpets størrelse,
xix.den entydige fullmaktsreferansen som ble gitt av den opprinnelige betalingsmottakeren som utstedte fullmakten (dersom fullmakten er overtatt av en annen betalingsmottaker),
xx.betalingsmottakerens identifikasjonskode,
xxi.identifikasjonen for den opprinnelige betalingsmottakeren som utstedte fullmakten (dersom fullmakten er overtatt av en annen betalingsmottaker),
xxii.eventuelle opplysninger om overføringen fra betalingsmottakeren til betaleren.
c.Opplysningene nevnt i artikkel 5 nr. 3 bokstav c) skal være følgende:
i.entydig fullmaktsreferanse,
ii.betalingsmottakerens identifikasjonskode,
iii.betalingsmottakerens navn,
iv.det innkrevde beløpets størrelse,
v.eventuelle opplysninger om overføringen,
vi.betalingsordningens identifikasjonskode.