1. 
对黄金来说，第一位的风险是(    )。

2. 
商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以有多种指标，但在所采用的风险限额指标中，至少应包括(    )。

3. 
从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是(    )。

4. 
下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是(    )。

5. 
假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D四种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元和35元，基期价格分别为4元、10元、16元和28元，基期交易量分别为100、80、150和50，用加权平均法(以基期交易量为权数，基期市场股价指数为100)计算的该市场股价指数为(    )。

6. 
《民法通则》规定，民事活动应遵循的最核心、最基本的原则是(    )。

7. 
商业银行开展个人理财业务应经(    )批准同意，并接受其监督管理。

8. 
一般情况下，可转换债券的风险(    )。

9. 
张先生打算分5年偿还银行贷款，每年年末偿还100000元，贷款利率为10%，则等价于在第一年年初一次性偿还(    )元。

10. 
根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是(    )。

11. 
某项目出示投资1000元，年利率8%，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为(    )元。

12. 
各资产收益的相关性(    )影响组合的预期收益，(    )影响组合的风险。

13. 
在保险业务相关要素中，(    )只能由单位担任，不能是个人。

14. 
和个人理财相关的部门规章主要有(    )。

15. 
孔子日：“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中(    )原则的要求相似。

16. 
根据《保险代理机构管理规定》，保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机勾销售人寿保险新型产品的，对其业务人员，销售前培训时间不得少于(    )小时。

17. 
下列关于合同订立的说法，不正确的是(    )。

18. 
某银行从业人员即将离职，他的做法错误的是(    )。

19. 
注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是(    )。

20. 
银行从业人员自觉遵守职业操守是在(    )的监督下。

21. 
商业银行总行应当按照《商业银行法》向分行拨付营运资金，拨付给分行的营运资金的总和，不得超过商业银行总行资本金总额的(    )。

22. 
根据《信托法》，受托人以(    )为限向受益人承担支付信托利益的义务。

23. 
李先生投资100万元于项目A，预期名义收益率10%，期限为5年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为(    )。

24. 
已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只(    )。

25. 
商业银行开展个人理财顾问服务，对客户进行必要的细分的依据包括(    )。

26. 
下列所得免征个人所得税的是(    )。

27. 
已知某债券折价发行，票面利率8%，则实际的到期收益率可能是(    )。

28. 
人们常说的“纸黄金”是指(    )。

29. 
下列不是现货期权的是(    )。

30. 
下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是(    )。

31. 
公司债券的违约风险一般通过(    )表示。

32. 
对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括以下语句(    )。

33. 
某企业有流动资产200万元，其中现金50万元，应收款项60万元，有价证券40万元，存货50万元，而其流动负债为150万元，则该企业的速动比率为(    )。

34. 
以下关于债券的分类不正确的是(    )。

35. 
根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是(    )。

36. 
根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求，银行个人理财业务人员不得(    )。

37. 
商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向(    )。

38. 
(    )的目的是对银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。

39. 
守法合规是指银行从业人员应当遵守(    )。

40. 
保险产品具有其他投资理财工具不可替代的(    )。

41. 
与同业人员接触时，以下行为恰当的是(    )。

42. 
2008年9月1日，某企业将持有的面值为10000元，到期日为2008年9月16日的银行承兑汇票到银行贴现，假定月贴现利率为0.2%，则银行实付贴现金额为(    )元。

43. 
某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是(    )。

44. 
个人理财业务中的商业银行和客户是两个平等的民事主体，其行为应当首先遵循(    )的规定。

45. 
用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相通变化是(    )。

46. 
下列行为违反公平对待所有客户的行为准则是(    )。

47. 
“信息披露”中所需要披露的信息是指(    )。

48. 
下列关于可转换债券收益的说法，不正确的是(    )。

49. 
下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，不正确的是(    )。

50. 
下列金融交易中属于货币市场交易的项目是(    )。

51. 
一般而言，按收益率从小到大的顺序排列正确的是(    )。

52. 
当利率上涨时，债券价格(    )。

53. 
一般来说，出于(    )的投资人的理财理念是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。

54. 
(    )是指以期限在一年以下的金融资产为交易标的物的短期金融市场。

55. 
下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是(    )。

56. 
下列关于等额本息还款法和等额本金还款法的表述，正确的是(    )。

57. 
下列不属于人身保险的是(    )。

58. 
关于金融互换，以下说法错误的是(    )。

59. 
下列属于金融市场客体的是(    )。

60. 
假设未来经济有四种可能的状态：繁荣、正常、衰退、萧条，对应地发生的概率是0.2、0.4、0.3、0.1，某理财产品在四种状态下的收益率分别是9%、12%、10%、5%，则该理财产品收益率的标准差是(    )。

61. 
金融市场可以按照(    )分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。

62. 
某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇结构性理财产品(一年按360天计算)，该理财产品与LIBOR挂钩，协议规定，当LBOR处于2%～2.75%区间时，给予高收益率6%；若任何一天LIBOR超出2%～2.75%，区间，则按低收益率2%计算。若实际一年中LIBOR在20～2.75%区间为90天，则该产品投资者的收益为(    )美元。

63. 
假定年利率为10%，某投资者欲在5年后获得本利和61051元，则他需要在接下来的5年内每年存入银行(    )元。(不考虑利息税)

64. 
违约风险最低的债券是(    )。

65. 
基金公司发行封闭式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起(    )个月内进行基金募集活动；基金公司发行开放式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起(    )个月内进行基金募集活动。

66. 
同事之间分享专业知识和工作经验，符合(    )要求。

67. 
下列对综合理财服务的理解，错误的选项是(    )。

68. 
当客户对商业银行的理财产品的风险产生疑虑而进一步向从业人员深究时，从业人员应当本着(    )的原则回答客户的问题。

69. 
银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力，这是(    )。

70. 
国库券、定期存款和大额可转让存单的流动性南强到弱的正确排序是(    )。

71. 
银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是(    )。

72. 
下列描述中，适用于描述开放式基金的有(    )个，适用于描述封闭式基金的有(    )个。    ①基金的资金规模具有可变性；    ②在证券交易所按市价买卖；    ③所募集到的资金可全部用于投资；    ④受益凭证可赎回；    ⑤依据公司法组建、并依据公司章程经营基金资产；    ⑥投资者欲买入基金时，只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道。

73. 
不属于银行职业道德的基本原则的是(    )。

74. 
金融市场被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的(    )。

75. 
将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序，则下列说法正确的是(    )。

76. 
下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是(    )。

77. 
下列关于代理的法律责任的说法，不正确的是(    )。

78. 
根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，(    )。

79. 
债券的到期时间越长，利率风险越(    )。

80. 
(    )是指如果期权立即执行，买方具有正的现金流(这里暂不考虑期权费因素)。

81. 
对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，监管机构可以对其采取的措施不包括(    )。

82. 
房地产投资者以所购买的房地产为抵押，借入相当于其购买成本的绝大部分款项，这被称为房地产投资的(    )。

83. 
可赎回债券往往规定有赎回保护期，常见的赎回保护期是发行后的(    )。

84. 
当人民币有很强的升值压力时，理财人员给出的下列理财建议不恰当的是(    )。

85. 
银行个人理财业务人员的下列做法正确的是(    )。

86. 
下列不属于客户财务信息的是(    )。

87. 
金融市场是国民经济的“气象台”是因为金融市场具有(    )。

88. 
下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是(    )。

89. 
以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是(    )。

90. 
企业经营活动现金流出不包括(    )。

1. 
股票的风险构成中属于系统风险的是(    )。

2. 
与以往的银行理财产品相比，代客境外理财产品具有的特点是(    )。

3. 
以下可以成为金融市场需求者的是(    )。

4. 
了解客户包含的内容有(    )。

5. 
商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括(    )。

6. 
金融衍生工具的功能体现在(    )。

7. 
人的生命周期可以划分为(    )阶段。

8. 
结构性金融衍生产品的特征体现在(    )方面。

9. 
在下列情形中代理人须承担民事责任的有(    )。

10. 
银行业从业人员职业操守的宗旨包括(    )。

11. 
保险规划的主要步骤(    )。

12. 
下列理财计划中，银行需要承担全部或部分风险的有(    )。

13. 
下列行为违反《商业银行法》的有(    )。

14. 
目前，银行代理国债的种类有(    )。

15. 
下列关于理财顾问服务的说法正确的有(    )。

16. 
基金代销机构在基金销售活动中，不正确的做法有(    )。

17. 
个人理财业务的风险管理应包括(    )。

18. 
根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该(    )。

19. 
下列关于债券的风险和收益的表述中正确的是(    )。

20. 
关于资本资产定价模型的以下解释，正确的是(    )。

21. 
2006年3月银监会就商业银行开展个人理财业务所而临的各种风险，提出了进一步的监管要求，其中包括(    )。

22. 
个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理(    )项下外汇资金收付、划转及结汇。

23. 
根据客户承担风险时对回报的态度，可以将客户细分为(    )类型。

24. 
关于货币的时间价值，以下说法正确的是(    )。

25. 
下列关于商业银行管理和使用理财资金的说法，正确的有(    )。

26. 
黄金投资的方式有(    )。

27. 
客户的个人理财行为会影响到个人资产负债表，下列说法正确的是(    )。

28. 
下列各项个人所得中，免交个人所得税的包括(    )。

29. 
回购协议的标的资产可以是(    )。

30. 
假设一个欧洲出口商在3个月后收到一笔美元付款，为防范美元贬值的风险，他可以采取以下(    )策略。

31. 
债券的收益主要来源于(    )。

32. 
银监会对商业银行理财产品(计划)进行监督管理的办法采用(    )。

33. 
下列属于商业银行境内托管账户支出范围的有(    )。

34. 
银监会进行现场检查时，在(    )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

35. 
在开放经济体系下，一国持续出现国际收支顺差，导致本币升值的情况下，会选择的投资策略是(    )。

36. 
根据标的资产结构的不同，证券投资基金可以分为(    )。

37. 
下列关于有效率的资产组合说法正确的有(    )。

38. 
银行业从业人员面对监管者的监管应当(    )。

39. 
商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用(    )等。

40. 
股票发行的定价方法有(    )。