1. 
下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是(  )。

2. 
以下国内机构中无法提供理财服务的是(  )。

3. 
关于债券，以下说法正确的是(  )。

4. 
下列关于货币市场及货币市场工具的说法不正确的是(  )。

5. 
对追求高投资回报的投资者来说，比较适合的基金类型是(  )。

6. 
远期利率协议交易中，若参照利率为5.37%，协议利率为5.36%，利息支付天数为90天，假定天数基数为360天，名义借贷本金为1 000万元，则现金结算额为(  )元。

7. 
以下关于债券的分类不正确的是(  )。

8. 
金融市场常被称为“资金的蓄水池”和“国民经济的晴雨表”，分别指的是金融市场的(  )。

9. 
已知某债券折价发行，票面利率8%，则实际的到期收益率可能为(  )。

10. 
已知某只基金的投资资产中现金持有量较小，则该只基金最有可能是一只(  )。

11. 
以下关于外汇市场及外汇产品的说法正确的是(  )。

12. 
一般情况下，可转换债券的风险(  )。

13. 
房地产投资者以所购买的房地产为抵押，借入相当于其购买成本的绝大部分款项。这被称为房地产投资的(  )。

14. 
金融市场可以按照(  )分为发行市场、二级市场、第三市场和第四市场。

15. 
将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序，则下列说法正确的是(  )。

16. 
注重基金的长期成长，强调为投资者带来经常性收益的是(  )。

17. 
某投资者购买了50000美元利率挂钩外汇结构性理财产品(一年按360天计算)，该理财产品与LIBOR挂钩，协议规定，当LIBOR处于2%～2.75%区间时，给予高收益率6%；若任何一天LIBOR超出2%～2.75%区间，则按低收益率2%计算。若实际一年中LIBOR在2%～2.75%区间为90天，则该产品投资者的收益为(  )美元。

18. 
下列描述中，适于描述开放式基金的有(  )个，适于描述封闭式基金的有(  )个。    ①基金的资金规模具有可变性；    ②在证券交易所按市价买卖；    ③所募集到的资金可全部用于投资；    ④受益凭证可赎回；    ⑤依据公司法组建，并依据公司章程经营基金资产；    ⑥投资者欲买入基金时，只有向基金管理公司或销售机构申购这一种渠道。

19. 
下列关于黄金理财产品的特点，说法不正确的是(  )。

20. 
下列不属于人身保险的是(  )。

21. 
保险产品具有其他投资理财工具不可替代的(  )。

22. 
假定从某一股市采样的股票为A、B、C、D四种，在某一交易日的收盘价分别为5元、16元、24元和35元，基期价格分别为4元、10元、16元和28元，基期交易量分别为100、80、150和50，用加权股价平均法(以基期交易量为权数，基期市场股价指数为100)计算的该市场股价指数为(  )。

23. 
(  )是指如果期权立即执行，买方具有正的现金流(这里暂不考虑期权费因素)。

24. 
我国《公司法》规定，公司本次发行债券后累计公司债券余额不超过最近一期期末净资产额的(  )。

25. 
金融中介可以分为交易中介和服务中介，下列属于交易中介的是(  )。

26. 
下列关于债券赎回的说法，不正确的是(  )。

27. 
一张5年期，票面利率10%，市场价格950元，面值1 000元的债券，若债券发行人在发行1年后将债券赎回，赎回价格为1100元，且投资者在赎回时获得当年的利息收入，则提前赎回收益率为(  )。

28. 
在外汇理财产品中，(  )是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等，与利率期权、汇率期权等相结合，并在合约中体现这种期权的复合产品。

29. 
下列关于债务管理的说法中，不正确的是(  )。

30. 
一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是(  )。

31. 
下列属于金融市场客体的是(  )。

32. 
下列不是现货期权的是(  )。

33. 
下列关于可转换债券收益的说法，不正确的是(  )。

34. 
假定年利率为10%，某投资者欲在5年后获得本利和61 051元，则他需要在接下来的5年内每年年末存入银行(  )元。(不考虑利息税)

35. 
用现金偿还债务与用现金购买资产反映在资产负债表上的相同变化是(  )。

36. 
一般来说，处于(    )的投资入的理财理念是避免财富的快速流失，承担低风险的同时获得有保障的收益。

37. 
张先生打算分5年偿还银行贷款，每年末偿还100000元，贷款利率为10%，则等价于在第一年年初一次性偿还(  )元。

38. 
某企业有流动资产200万元，其中现金50万元，应收款60万元，有价证券40万元，存货50万元，而其流动负债为150万元。则该企业的速动比率为(  )。

39. 
企业经营活动现金流出不包括(  )。

40. 
各资产收益的相关性(  )影响组合的预期收益，(  )影响组合的风险。

41. 
李先生投资100万元于项目A，预期名义收益率10%，期限为5年，每季度付息一次，则该投资项目有效年利率为(  )。

42. 
下列关于等额本息还款法和等额本金还款法的表述，正确的是(  )。

43. 
某项目初始投资1000元，年利率8%，期限为1年，每季度付息一次，按复利计算则其1年后本息和为(  )元。

44. 
下列各项中，属于个人资产负债表中流动资产的是(  )。

45. 
下列不属于客户财务信息的是(  )。

46. 
同样用10万元炒股票，对于一个仅有10万元养老金的退休人员和一个有数百万资产的富翁来说，其情况是截然不同的，这是因为各自有不同的(  )。

47. 
为了弥补客户临时性资金短缺，一般商业银行的理财业务人员会建议客户开立 (    )。

48. 
下列关于客户信息收集的说法，不正确的是(  )。

49. 
下列关于退休规划说法正确的是(  )。

50. 
面对不同客户时，下列应对技巧中不恰当的是(  )。

51. 
下列问题中，不属于与客户沟通的开放性问题的是(  )。

52. 
孔子曰：“信则人任焉。”这句话与下列《银行业从业人员职业操守》中(  )原则的要求相似。

53. 
下列做法中，违反了《银行业从业人员职业操守》中保护商业秘密与客户隐私的原则的是(  )。

54. 
根据《银行业从业人员职业操守》中“内幕信息”原则的要求，银行个人理财业务人员不得(  )。

55. 
银行个人理财业务人员的下列做法正确的是(  )。

56. 
下列关于合同订立的说法，不正确的是(  )。

57. 
根据《证券法》，下列不属于操纵证券市场行为的是(  )。

58. 
下列关于基金当事人地位与责任的说法，不正确的是(  )。

59. 
下列关于期货交易保证金制度的说法，不正确的是(  )。

60. 
根据《保险代理机构管理规定》，保险公司委托保险代理机构或者保险代理分支机构销售人寿保险新型产品的，对其业务人员，销售前培训时间不得少于(  )小时。

61. 
根据《证券法》，下列关于客户交易结算账户管理的说法，不正确的是(  )。

62. 
根据《信托法》，受托人以(  )为限向受益人承担支付信托利益的义务。

63. 
金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由(  )承担未履行客户身份识别义务的责任。

64. 
根据《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中的规定，境外理财资金汇回后，(   )。

65. 
基金公司发行封闭式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起(  )个月内进行基金募集活动；基金公司发行开放式基金时，应当自收到中国证监会核准文件之日起(  )个月内进行基金募集活动。

66. 
下列关于代理的法律责任的说法，不正确的是(  )。

67. 
2007年1—11月，在美国工作的小李每月给国内的妻子寄回4000美元，由其妻将美元兑换成人民币取出。若12月份小李寄回8 000美元，则小李妻子可以将(    )美元兑换成人民币。

68. 
下列关于分业经营、分业管理的说法，正确的是(  )。

69. 
在保险业务相关要素中，(  )只能由单位担任，不能是个人。

70. 
对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过(  )小时。

71. 
个人所得税的应纳税所得额为个人所得税起征点以上的收入部分，根据《个人所得税法》规定，2008年3月，若个人收入超过(  )元，应缴纳个人所得税。

72. 
下列不属于商业银行境内托管账户收入范围的是(  )。

73. 
对于银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，监管机构可以对其采取的措施不包括(  )。

74. 
(  )的目的是对银行业金融机构采取对银行业体系冲击较小的市场退出方式，以此维护市场信心与秩序，保护存款人等债权人的利益。

75. 
《巴塞尔新资本协议》提出的资本监管新三大支柱不包括(  )。

76. 
下列商业银行销售管理理财产品(计划)的做法，不正确的是(  )

77. 
银行业个人理财业务人员的下列做法需要负刑事责任的是(  )。

78. 
对于保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划，风险提示的内容至少应包括以下语句(  )。

79. 
商业银行分支机构要开展相关个人理财业务之前，应持其总行的授权文件，按照有关规定，向(  )。

80. 
下列关于个人理财业务和储蓄业务区别的说法，正确的是(  )。

81. 
下列关于内部控制的说法，不正确的是(  )。

82. 
中国人民银行对商业银行的监督管理不包括(  )。

83. 
下列不属于银行业金融机构需要如实向社会公众披露的信息的是(  )。

84. 
商业银行应按(  )准备理财计划中各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

85. 
商业银行下列做法正确的是(  )。

86. 
商业银行下列做法不正确的是(  )

87. 
商业银行最迟应在销售理财计划前(    )日，将相关材料按照有关业务报告的程序规定报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。

88. 
客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员应(  )。

89. 
下列关于商业银行销售综合理财产品的要求的说法，不正确的是(  )。

90. 
下列关于风险控制计划的说法，不正确的是(  )。

1. 
下列关于理财顾问服务的说法，正确的有(  )。

2. 
短期政府债券二级市场的参与者包括(  )。

3. 
小李投资30000元购买某基金，购买时基金的单位净资产值为1.14元。已知5个月后，小李一次性卖出全部基金，卖出时基金的单位净资产值上升为1.91元。该基金的费率结构如下所示，不考虑基金管理费、托管费等其他费用，则下列说法中正确的有(  )。

4. 
债券市场的功能包括(  )。

5. 
黄金投资的方式有(  )。

6. 
保险产品的功能包括(  )。

7. 
一般来说，下列可能会导致房地产价格升高的有(  )。

8. 
影响股票价格波动的微观因素有(  )。

9. 
贷款信托理财产品通常采用的贷款信托方式有(  )。

10. 
下列关于即期外汇交易的说法，正确的有(  )

11. 
一般来说，国债发行方式有(  )。

12. 
结构性金融衍生品的特点包括(  )

13. 
银行承兑汇票的特点包括(  )。

14. 
金融期货和金融远期合约的重要区别在于(  )。

15. 
以下属于资本市场的有(  )。

16. 
基金的流动性风险表现在(  )。

17. 
投资型保险产品与普通的保障型保险产品相比，具有的特点包括(  )。

18. 
利用个人客户的资产负债表可以明确(  )。

19. 
下列属于企业获利能力指标的有(  )

20. 
某客户投资股票价值7万元，投资借款3万元，信用卡账款余额2万元，自用住宅价值60万元，房贷余额30万元，则下列说法正确的有(  )。

21. 
当其他条件不变时，(    )会导致流动比率上升，但并不意味着企业能够将这些流动资产转化为现金。

22. 
个人或家庭在生命周期内综合考虑其(  )等因素来决定其目前的消费和储蓄。

23. 
根据货币的时间价值理论，影响现值大小的因素主要有(  )。

24. 
下列对年金分类对应关系正确的有(  )。

25. 
税收规划的方法和手段有(  )。

26. 
下列需要列入个人现金流量表的项目有(  )。

27. 
了解客户包含的内容有(  )。

28. 
银行个人理财从业人员接受(  )的监督。

29. 
根据《银行业从业人员职业操守》中“了解客户”的要求，银行业从业人员应当了解客户的(  )。

30. 
银行业从业人员面对监管者的监管应当(  )。

31. 
银行业从业人员职业操守的宗旨包括(  )。

32. 
我国个人所得税税率按各应税项目分别采用(  )两种形式。

33. 
下列属于无效合同的情形有(  )。

34. 
银监会进行现场检查时，在(  )的情况下，银行业金融机构有权拒绝检查。

35. 
《公司法》规定，公司破产应至少满足(  )之一。

36. 
在下列情形中代理人须承担民事责任的有(  )。

37. 
下列行为违反《商业银行法》的有(  )。

38. 
下列各项个人所得中，免交个人所得税的包括(  )。

39. 
基金代销机构在基金销售活动中，不正确的做法有(  )。

40. 
商业银行外部营销人员在外部营销中可以从事的业务有(  )。

1. 
若本币大幅贬值,则持有一定比例的外汇资产可以减小本币贬值的影响。(  )
   A．对    B．错

2. 
金融市场最主要的交易机制是价格机制。(  )
   A．对    B．错

3. 
成长型基金的说法强调为投资者带来经常性收益，所以常按时派息给投资者，使投资者有固定的收入来源。(  )
   A．对    B．错

4. 
投资于房地产需要承担经济周期性变动所带来的购买力下降的风险。(  )
   A．对    B．错

5. 
一般来说，商业银行推出的人民币理计划等结构性金融衍生品的流动性都比较好。 (  )
   A．对    B．错

6. 
企业利润表中销售收入大幅增长，现金流量表中经营活动的现金流入可能没有相应增加。(  )
   A．对    B．错

7. 
客户所在地区的经济情况不太稳定，因而在预测客户的股票投资收益时，人员只能用上1年的数值作为参考。(  )
   A．对    B．错

8. 
银行不能为监管人员安排食宿。如果确需要提供，则银行业从业人员可以为其报销因公费用。(  )
   A．对    B．错

9. 
《商业银行法》规定，办理储蓄业务，应当遵循存款自由、取款自愿、存款有息、为存款人保密的原则。(  )
   A．对    B．错

10. 
保证收益理财产品(计划)的销售起点金额，应在5万元人民币以上。(  )
   A．对    B．错

11. 
投资基金按受益凭证是否可赎回分为公司型基金和契约型基金。(  )
   A．对    B．错

12. 
金融衍生品交易所可以直接参与金融衍生品的交易。(  )
   A．对    B．错

13. 
投资者可以通过买入股票现货，卖出股票价格指数期货，在一定程度上抵消股票价格变动的风险损失。(  )
   A．对    B．错

14. 
金融远期合约中，将来卖出资产的一方称为“多方”。(  )
   A．对    B．错

15. 
金融远期合约是为了赚取交易价差而产生的。(  )
   A．对    B．错