个人理财-银行理财产品、银行代理理财产品(三)
1.下列关于信托特点的说法，错误的是______。
A 信托具有融通资金的职能
B 委托人和受托人共同承担无过失的损失风险
C 信托利益分配、损益计算遵循实绩原则
D 信托财产权利主体与利益主体相分离
2.下列关于交易所上市基金(ETF)的表述，错误的是______。
A ETF可以在交易所挂牌买卖，投资者可以直接买卖ETF份额
B ETF基本是指数型开放式基金
C 投资者可以用现金申购或者赎回ETF
D ETF可以分散投资，降低投资风险
3.投资者于T日申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记人于______日为投资者增加权益并办理注册登记手续。
A .T
B T+1
C T+2
D T+5
4.银行作为开放式基金的代销网点，充当的角色是______。
A 基金托管人
B 基金投资人
C 基金管理人
D 基金代理人
5.下列基金中，具有“准储蓄”之称的是______。
A 货币市场基金
B 封闭式基金
C 开放式基金
D 资本市场基金
6.下列关于国债的说法正确的是______。
A 无记名国债面值不等，不挂失，可上市流通
B 凭证式国债在持有期内不可以提前兑取
C 凭证式国债可以流通并转让
D 记账式国债不能上市流通转让
7.信托公司推介信托计划时，委托人以______认购信托单位，可由______代理收付。
A 现金方式；政策性银行
B 现金方式；商业银行
C 份额方式；政策性银行
D 份额方式；商业银行
8.一般来说，在面对通货膨胀压力的情况下，______具有保值增值的作用。
A 固定收益证券
B 现金
C 黄金
D 储蓄
1.某投资者以贴现形式购买了一张面值1000元。期限为3年的可提前赎回债券，市场上同期限、同面值并且其他条件与上述可提前赎回债券完全一致的普通债券的购买价格为950元，则上述可提前赎回债券的购买价格可能为______。
A 1000元
B 950元
C 930元
D 900元
E 890元
2.基金收益分配的形式一般包括______。
A 分配现金
B 现金分红
C 分配利息
D 分配基金单位
E 红利再投资
3.银行从业人员面对客户时，应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为有______。
A 销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者
B 银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息
C 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务
D 银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
E 销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露
4.当基金宣传材料中出现下列哪些内容不符合证监会的规定?______。
A 对该基金投资业绩的合理预测
B 向投资者承诺保证收益率
C 专业机构的评价结果
D 单位或个人的推荐性文字
E 该基金近10年的过往业绩
5.理财产品的销售管理的内容包括______。
A 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力。评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字
B 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品时，但客户坚持要求购买的，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见
C 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品
D 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识
E 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形
6.公募基金与私募基金的区别表现在______。
A 公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率
B 公募基金募集的对象通常不是固定的，而私募基金募集的对象是确定的
C 公募基金的最小金额要求较低，私募基金要求较高的投资金额
D 公募基金投资的领域是国内，私募基金投资的领域是国外
E 公募基金要定时公开披露信息，私募基金不必公开披露信息
7.以下各项关于证券风险的比较，其中正确的是______。
A 通常而言，普通股股票的风险要比债券的高
B 持有现金就不会承担任何风险
C 期权的风险高于其标的资产的风险
D 金融期货的风险要高于其标的资产的风险
E 政府债券不存在信用风险
8.保险代理机构在开展代理业务过程中，下列情形属于不正当竞争行为的是______。
A 虚假广告、虚假宣传
B 以本机构名义销售保险产品
C 向保险公司返回手续费
D 承诺给予投保人保险合同规定以外的利益
E 在许可业务范围、经营区域内代理保险业务
9.商业银行要建立健全综合理财服务的______，并及时对相关体系的运行情况进行检查。
A 内部管理与监督体系
B 客户授权检查与管理体系
C 销售管理和审批体系
D 收益保证与审计体系
E 风险评估与报告体系
10.下列关于基金认购，说法正确的是______。
A 认购期一般按照基金份额净值购买基金
B 必须在基金份额发售公告规定的募集期限和规定时间内提交申请
C 认购申请随时可以撤销
D 基金募集期内，基金代销机构对投资者的认购金额进行确认
E 在募集结束及达到基金合同生效条件时，基金注册与过户登记人为投资者计算认购份额并登记权益
11.一般而言，按流动性从高到低顺序排列正确的有______。
A 股票、公司债券、国债
B 公司债券、国债、股票
C 股票、国债、公司债券
D 短期国债、长期国债
E 长期国债、短期国债
12.理财客户购买信托产品时需要考虑的风险因素包括______。
A 通货膨胀风险
B 投资项目风险
C 项目主体风险
D 信托公司风险
E 流动性风险
13.下列各项属于商业银行的负债业务的是______。
A 吸收公众存款
B 发放金融债券
C 发放贷款
D 同业拆借
E 代办个人理财
14.黄金投资的方式有______。
A 条块现货
B 纯金币
C 黄金基金
D 黄金存折
E 纪念金币
15.保险产品的功能包括______。
A 转移风险
B 分摊损失
C 补偿损失
D 融通资金
E 套期保值
16.贷款信托理财产品通常采用的贷款信托方式有______。
A 信用贷款
B 抵押贷款
C 卖方信贷
D 票据贴现
E 保证贷款
17.一般来说，国债发行方式有______。
A 直接发行
B 代销发行
C 承购包销发行
D 竞争性招标拍卖发行
E 非竞争性招标拍卖发行
18.基金的流动性风险表现在______。
A 基金组合中股票价格的波动
B 基金组合中债券价格的波动
C 开放式基金可能发生巨额赎回导致赎回时间延长
D 封闭式基金可能会在一定价格下无法及时出售
E 基金管理人操作失误
19.投资型保险产品与普通的保障型保险产品相比，具有的特点包括______。
A 保费中含有投资保费
B 同时具有保障功能和投资功能
C 给付的保险金由风险保障金和投资收益组成
D 费用较低
E 流动性较强
20.基金代销机构在基金销售活动中，错误的做法有______。
A 附送实物
B 抽奖销售
C 以低于成本价销售
D 认购费打折
E 附送基金份额
21.基金宣传推介不应当______。
A 登载基金发行人之外的个人的推荐性文字
B 违规承诺收益
C 预测该基金的证券投资业绩
D 诋毁其他基金管理人
E 基金合同生效不足6个月的，可以登载基金管理人管理的其他基金的过往业绩
22.基金份额持有人享有的权利包括______。
A 分享基金财产收益
B 参与分配清算后的剩余基金财产
C 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
D 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
E 查阅或者复制基金公司的内部基金信息资料