A 保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益

B 商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率

C 商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益

D 商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品

E 商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平

A 个人理财业务的主要管理方式、风险测算方法与标准需要分析审核和报告

B 商业银行内部要建立各自独立的监督和审核部门对个人理财业务进行监督审核

C 个人理财业务客户资产不需要与银行资产分开管理，可以由第三方托管的，应交由第三方托管

D 因业务合作需要，商业银行可以将客户的相关资料和服务与交易记录提供给第三方

E 商业银行接受客户委托进行个人理财业务，应与客户签订合同

A 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的

B 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

C 挪用单独管理的客户资产的

D 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

E 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

A 具备必要的专业知识、行业经验和管理能力

B 充分了解所从事业务的有关法律法规和监管规章

C 理解所推介产品的风险特性

D 遵守从业人员职业道德

E 具备独立开发理财产品的能力

A 要求银行金融机构报送报表、资料

B 建议中国人民银行责令停业整顿

C 与银行业金融机构高管人员谈话

D 对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组

E 查询、申请冻结有关机构及人员的账户

A 基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高

B 股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得

C 在各类基金中，收益特征最高的是股票型基金

D 信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，由信托机构和受益人按信托协议分配

E 优先股的收益固定，普通股收益波动大

A 金融债券是信用风险最小的债券

B 附息债券的名义收益率是不变的，所以属于固定收益证券，实际上债券的价格变动频繁，所以债券是有风险的

C 长期债券是对抗通货膨胀的好工具

D 债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险

E 投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而可能带来一定损失，这称为流动性风险

A 理财产品的收益与风险特征通常是一致的，高收益伴随着高风险

B 理财产品的流动性对其收益率的影响可以忽略

C 股票基金分散了风险，所以无论何时其收益率总是低于个股收益率

D 公司债的预期收益率必然低于该公司股东获得的预期收益率

E 金融衍生产品具有很大的杠杆效应，在放大了投资风险的同时，也成倍地放大了预期收益率

A 某银行为提高服务质量，定期向从业人员讲授金融产品的特点和服务的技巧

B 某银行告知客户本行信用卡消费达到一定金额时，可以获得某些奖品

C 为某大客户提供超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

D 某银行在常规金融服务之外，关注解决客户日常生活困难，并提供信息咨询等增值服务

E 以免费的方式向客户提供国际金融市场上的有关信息

A 在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管账户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议

B 在发售产品时，向投资者全面详细地告知投资计划、产品特征、相关风险，由投资者自主选择

C 定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息

D 按规定履行结售汇统计报告义务

E 购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定

A 未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售

B 代销机构经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售

C 基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务

D 基金管理人应审查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责

E 代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督

A 在经济增长比较快时，个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产

B 在经济扩张阶段，特别是成长性、高投机性股票价值表现良好

C 当经济处于景气周期时，个人和家庭应考虑增持固定收益类产品

D 当经济增长较快时，应减持股票、房产等资产避免经济波动造成损失

E 当经济衰退时，企业亏损股票的收益和价值显著下降，可能引发熊市

A 以单利计算，第三年年底的本利和是162000元

B 以复利计算，第三年年底的本利和是162323元

C 张先生的理财计划能够实现

D 张先生购买汽车的理财规划属于短期目标

E 张先生购买汽车的理财规划属于中期目标

A 销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B 银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息

C 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D 银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

E 销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露