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金融专业知识与实务-金融市场与金融工具(一)

(总分106, 做题时间90分钟)

一、单项选择题
(每题的备选项中，只有1个最符合题意)

同业拆借活动都是在金融机构之间进行，对参与者要求严格，因此，其拆借活动基本上都是( )拆借。
A．质押 B．抵押 C．担保 D．信用

A B C D

银行的活期存款人通知银行在其存款额度内无条件支付一定金额给持票人的书面凭证是( )。
A．支票 B．汇票 C．本票 D．存单

A B C D

我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为( )。
A．F股 B．H股 C．B股 D．A股

A B C D

货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，有( )之誉。
A．货币 B．票据 C．基础货币 D．准货币

A B C D

在现行的外汇管理体制下，人民币已经实现了( )。
A．世界货币 B．与外币自由兑换
C．经常项目可兑换 D．资本项目可兑换

A B C D

金融市场的规模和发展程度决定于( )。
A．市场成熟度 B．市场交易主体的数量
C．国家政策 D．交易频繁程度

A B C D

金融市场上主要的资金供应者是( )。
A．家庭 B．企业 C．政府 D．金融机构

A B C D

金融市场上最活跃的交易者是( )。
A．监管机构 B．企业 C．中央银行 D．金融机构

A B C D

在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构的是( )。
A．国务院 B．政府 C．中央银行 D．金融机构

A B C D

10.

国债属于( )。
A．货币市场工具 B．资本市场工具 C．所有权凭证 D．衍生金融工具

A B C D

11.

货币市场工具与资本市场工具的主要区别在于( )。
A．成本不同 B．期限不同 C．交易方式不同 D．交易地点不同

A B C D

12.

金融工具不具有的性质是( )。
A．风险性 B．短期性 C．风险性 D．收益性

A B C D

13.

金融工具的流动性是指( )。
A．金融工具能迅速变现
B．金融工具能转让流通
C．金融工具能在金融市场上简便快捷地转让变现而不致遭受损失
D．金融工具能在金融市场上以市场价格迅速变现

A B C D

14.

金融工具的风险来源之一是( )。
A．信用风险 B．逆选择风险 C．操作风险 D．经营风险

A B C D

15.

按金融工具的交易程序划分，金融市场可分为( )。
A．股票市场、债券市场和投资基金市场
B．发行市场和流通市场
C．传统市场与衍生市场
D．直接金融市场与间接金融市场

A B C D

16.

金融市场作为社会经济运行的“晴雨表”所发挥的功能是( )。
A．交易功能 B．资源配置功能 C．反映功能 D．预测功能

A B C D

17.

货币市场是交易期限在( )，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
A．六个月以内 B．一年以内 C．一年以上 D．二年以上

A B C D

18.

金融机构之间融通资金以解决临时资金不足的市场是( )。
A．发行市场 B．资本市场 C．同业拆借市场 D．流通市场

A B C D

19.

同业拆借是( )。
A．一种特殊的存款形式
B．最长不得超过6个月
C．参与者包括银行、非银行金融机构与中介机构
D．属于担保信用

A B C D

20.

银行同业拆借以( )拆借为主。
A．6个月 B．4个月 C．隔月头寸 D．隔夜头寸

A B C D

21.

在同业拆借市场交易的是( )。
A．法定存款准备金 B．超额准备金
C．库存现金 D．原始存款

A B C D

22.

某银行出售某证券的同时，与买方约定于91天后以双方事先商定的价格将等量的该证券再买回的方式称为( )。
A．期货交易 B．回购交易 C．现货交易 D．信用交易

A B C D

23.

下列属于短期政府债券的是( )。
A．国库券 B．公债 C．国债 D．央行票据

A B C D

24.

下列通常被视为无风险利率的是( )。
A．企业债券利率 B．国债利率 C．投资基金收益率 D．回购利率

A B C D

25.

掉期交易是指将( )结合在一起进行的外汇交易。
A．金额相同、交割期限相同、方向相反的两种货币
B．金额相同、交割期限不同、方向相同的同种货币
C．金额不同、交割期限不同、方向相同的两种货币
D．金额相同、交割期限相同、方向相反的同种货币

A B C D

26.

外汇市场的双重交易结构是指( )。
A．发行交易与流通交易 B．直接交易与经纪交易
C．发行交易与经纪交易 D．个人交易与机构交易

A B C D

27.

金融远期合约是一种( )。
A．买卖标的资产的权利 B．一定时期内发生的一系列现金交易
C．在集中场所交易的标准化合约 D．无固定场所的非标准化合约

A B C D

28.

( )有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。
A．美式期权的买方 B．欧式期权的卖方
C．看涨期权的买方 D．看跌期权的卖方

A B C D

29.

两个或两个以上的交易者按事先商定的条件，在约定的时间内交换一系列现金流的交易形式称为( )。
A．金融期货 B．金融远期 C．金融期权 D．金融互换

A B C D

30.

信用风险保护买方向信用风险保护卖方定期支付固定的费用或者一次性支付保险费，当信用事件发生时，卖方向买方赔偿因信用事件所导致的基础资产面值的损失部分的金融工具称为( )。
A．CDS B．FRAs C．SAFEs D．CD_s

A B C D

31.

按出票人不同，汇票可分为( )。
A．银行汇票 B．商业汇票
C．银行汇票和商业汇票 D．企业汇票和商业汇票

A B C D

32.

目前在我国不存在的票据是( )。
A．银行本票 B．商业本票 C．银行汇票 D．商业汇票

A B C D

33.

下面属于非票据结算的是( )。
A．汇兑结算 B．汇票结算 C．本票结算 D．支票结算

A B C D

34.

目前，我国金融债券的发行主体是( )。
A．财政部 B．中国人民银行 C．商业银行 D．政策性银行

A B C D

35.

目前，我国中央银行发行的短期债券主要为( )。
A．央行回购品种 B．本票
C．可转让定期存单 D．央行票据

A B C D

36.

我国的股票市场包括主板市场和( )。
A．二板市场 B．中小企业板市场
C．B股市场 D．创业板市场

A B C D

37.

我国专门为退市后的上市公司股份提供的继续流通场所为( )。
A．二级市场 B．银行柜台市场
C．三板市场 D．中小企业板市场

A B C D

38.

我国首家金融衍生品交易所是( )。
A．上海期货交易所 B．中国金融期货交易所
C．大连商品交易所 D．深圳证券交易所

A B C D

二、多项选择题
(每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项)

在证券回购市场上回购的品种有( )。

A 大额可转让定期存单

B 商业票据

C 国库券

D 支票

E 政府债券

下列属于衍生金融工具的有( )。

A 贷款承诺

B 金融期货

C 互换

D 金融期权

E 备用信用证

构成金融市场的基本要素有( )。

A 金融市场交易的参与者

B 金融工具

C 金融市场中介

D 金融交易场所

E 金融市场价格

在一国金融市场上，政府通常是( )。

A 资金的需求者

B 主要的资金供给者

C 暂时的资金供给者

D 重要的套期保值者

E 最活跃的交易者

金融市场上的非存款性金融机构主要包括( )。

A 信用合作社

B 保险公司

C 退休养老基金

D 投资银行

E 投资基金

下列属于原生金融工具的有( )。

A 国库券

B 基金

C 商业票据

D 期权

E CDS

金融工具的收益一般来源于( )。

A 定期股息

B 利息

C 买卖价差

D 发行溢价

E 折价收益

金融工具四个性质之间的关系是( )。

A 期限性与收益性成正比

B 期限性与风险性成反比

C 收益性与流动性成反比

D 收益性与风险性成正比

E 期限性与流动性成正比

金融市场形成的基础是( )。

A 金融市场的主体

B 金融市场的客体

C 金融市场中介

D 金融市场价格

E 金融市场法规

10.

直接金融市场包括( )。

A 股票发行市场

B 债券发行市场

C 银行信贷市场

D 企业借贷市场

E 外汇市场

11.

在直接金融市场上，中介机构所扮演的角色是( )。

A 不参与交易

B 资金供给者

C 资金需求者

D 信息中介

E 服务中介

12.

在发行市场中，作为经营者，承担政府和公司企业新发行债券的承购、分销业务的是( )。

A 商业银行

B 投资银行

C 经纪人

D 券商

E 交易所

13.

按交易是否存在固定场所划分，金融市场可分为( )。

A 有形市场

B 无形市场

C 直接市场

D 间接市场

E 发行市场

14.

同业拆借市场的特点有( )。

A 期限较短

B 参与者广泛，个人也可参与

C 交易的主要是法定准备金

D 属于信用拆借活动

E 属于担保拆借活动

15.

银行承兑汇票一级市场上，主要涉及的交易行为有( )。

A 汇票出票

B 汇票承兑

C 汇票流通

D 汇票贴现

E 汇票再贴现

16.

短期政府债券的特点有( )。

A 以国家信用为担保

B 不存在违约风险

C 极易在市场变现

D 收益免缴所得税

E 面额较大

17.

与传统的定期存单相比，大额可转让定期存单具有的特点有( )。

A 记名并可转让流通

B 存单金额不固定，由存款人意愿决定

C 不可提前支取，只能在二级市场上流通

D 固定利率

E 利率一般高于同期定期存款利率

18.

下列关于投资基金的说法，正确的有( )。

A 是一种集合投资方式

B 体现了一种股权关系

C 是一种直接投资工具

D 是一种间接投资工具

E 投资对象包含金融衍生品

19.

下列属于广义的外汇但不属于狭义外汇的有( )。

A 外国货币

B 外币汇票

C 外币股票

D 外币债券

E 外币存单

20.

我国资本市场包括( )。

A 债券市场

B 股票市场

C 投资基金市场

D 外汇市场

E 回购市场

21.

资本市场的交易对象主要有( )。

A 股票

B 公司债券

C 政府中长期债券

D 大额可转让定期存单

E 银行长期贷款

22.

债券按发行主体可分为( )。

A 私债

B 国债

C 准国债

D 金融债券

E 公司债券

23.

与股票相比，债券的明显特点在于( )。

A 规模小

B 风险小

C 风险大

D 安全性高

E 收益高

24.

支票一般可分为( )。

A 银行支票

B 出国支票

C 现金支票

D 记名支票

E 保付支票

25.

我国债券市场分为( )。

A 证券交易所市场

B 网上交易市场

C 银行间债券市场

D 私募债券市场

E 银行柜台市场

26.

2005年，我国公布的规范企业在银行间债券市场向合格机构投资者发行短期融资券的法规有( )。

A 《证券法》

B 《银行法》

C 《企业短期融资管理办法》

D 《短期融资券承销章程》

E 《企业参与银行间债券市场管理办法》

三、案例分析题
(由单选和多选组成)

甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券。同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这100万份证券。
根据上述资料，回答下列问题。

1. 
这种证券回购交易属于(    )。

A 货币市场

B 票据市场

C 资本市场

D 股票市场

2. 
这种回购交易实际上是一种(    )行为。

A 质押融资

B 抵押融资

C 信用借款

D 证券交易

3. 
我国回购交易有关期限规定不能超过(    )个月。

A 1

B 3

C 6

D 12

4. 
甲机构卖出证券的价格与回购证券的价格存在着一定的差额，这种差额实际上就是(    )。

A 证券的收益

B 手续费

C 企业利润

D 借款利息

2009年10月31日
金额：59280.00
见票90天后付至我方指定人：伍万玖仟贰佰捌拾美元整
根据加尔各答进口银行出具的信用证开出此汇票，编号：36319，2009年9月30日
受票人：加尔各答进口银行
受益人：英国出口公司

5. 
该票据是(    )。

A 支票

B 本票

C 银行汇票

D 商业汇票

6. 
该票据的主要关系人有(    )。

A 出票人

B 付款人

C 债权人

D 债务人

7. 
有关商业汇票，下面说法正确的有(    )。

A 是一种信用证券

B 可由承兑申请人签发

C 可由付款人签发

D 只能在异地使用

若英国出口公司于2009年12月1日向加尔各答进口银行作提示，加尔各答银行当即承
兑，英国出口公司进而要求当即贴现，当日的日贴现率为0.2%。，则按复利贴现，该票
据贴现后可得金额( )美元。

A 58223

B 59213

C 59280

D 58924

答题卡

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