A 严重损害金融机构信誉

B 导致挤兑发生，引发金融风潮

C 数额巨大的账外资金到期不能兑现本息

D 使银行和其他金融机构丧失数额巨大的合法收益

E 造成非法拆借、贷出或者挪作他用的账外资金无法收回，数额巨大

A 所有的金融机构之间通过全国统一的同业拆借网络进行的无担保资金融通行为

B 同业拆借具有期限短、金额小、风险低、手续简便等特点

C 同业拆借市场上的利率是货币市场最重要的基准利率之一

D 同业拆借能够反映金融市场上的资金供求状况

E 从2007年1月4日起，上海银行间同业拆放利率正式运行

A 如果认为投诉无理，则拒绝答复

B 坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议

C 所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户

D 所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头承诺的时限向客户反馈情况

E 在投诉反馈时限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈时限

A 规定国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作

B 明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工

C 明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务

D 规定反洗钱调查措施的行使条件、主体、批准程序和期限

E 明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任

A 数额特别巨大并且给国家和人民利益造成重大损失的，处无期徒刑或者死刑，并没收财产

B 数额较大的，处5年以下有期徒刑或者拘役，并处5万元以上20万元以下罚金

C 数额特别巨大或者有其他严重情节的，处10年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处5万元以上50万元以下罚金或没收财产

D 数额巨大或者有其他严重情节的，处5年以上10年以下有期徒刑，并处5万元以上30万元以下罚金

E 单位犯本罪的，实行双罚制

A 独立原则是要求内部控制的监督、评价部门要有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道

B 审慎原则要求内部控制任何决策或操作均应当有案可查

C 有效原则要求商业银行的经营管理均要体现“内控优先”的要求

D 经济原则是指内部控制要与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标

E 全面原则要求渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节覆盖所有的部门和岗位

A 银行吸收社会闲置资金

B 存款人有权利要求银行支付本息

C 存款是单位和个人在存款机构开立账户存入货币资金的行为

D 存款人不能提前取回定期存款本金

E 存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对存款人定期或不定期支付本息义务的行为

A 协助客户逃避其他银行信贷监管

B 超过人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款、办理票据业务

C 对单一客户、关联客户和集团客户的授信超过有关部门规定的限制比例

D 在信贷业务营销中向经办人和关系人支付各种不正当费用

E 违反监管部门的规定，采取降低贷款条件争揽客户、开展授信营销或提供承诺

A 一家外国银行单独出资的外商独资银行

B 外国银行分行

C 国有商业银行的海外分行

D 外国银行代表处

E 外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行

A 为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准

B 能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理

C 银行上市发行股票，其股票和债券的价格会影响商业银行的经营管理，尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为

D 货币市场和资本市场能为银行提供大量的风险管理工具，使得银行可以识别风险并消除风险

E 能够促进企业管理水平的提高，为银行创造和培养良好的优质客户

A 个人经营贷款是指银行向自然人发放的，用于合法生产、经营的贷款

B 个人独资企业投资人以个人名义申请的经营贷款不属于个人贷款

C 个人住房装修贷款属于个人消费贷款

D 个人住房转让贷款是指银行向在住房二级市场上购买同一银行个人住房贷款客户出售的住房的自然人发放的贷款

E 我国规定个人汽车贷款，如果购买车辆为自用，贷款金额不超过所购汽车价格的50%，贷款期限不超过5年

A 确保要求协助执行的事项属于该请求机关法定权限以内

B 不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

C 面临有关机关协助执行的要求时，及时向内部支持部门寻求支持，确保获得专业指导

D 以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿、更不应该采取向客户通风报信、协助转移资产等方面对抗协助执行活动，使其所在机构或个人承担责任

E 审核协助执行的具体事项，协助执行的范围严格限定在法律文书载明的事项，不应该根据执法人员口头请求而超范围协助执行

A 以自制人民币换取真币

B 出售自制人民币

C 在不知是假币的情况下使用了假币

D 明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的

E 帮助朋友运输了假币，但数额较小

A 不在不当时间和地点谈论工作话题

B 按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文件和电子文档

C 不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友

D 不以明示或暗示的方式向不应该知道该项信息的内部人员提及内幕信息

E 不得采取匿名、假名或委托他人利用内幕信息进行内幕交易，为自己谋取不当利益

A 实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场

B 监督和管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

C 依法制定和执行货币政策

D 对银行业金融机构实行并表监督管理

E 监督管理黄金市场