银行业从业人员资格考试公共基础-142
A 一笔25万元人民币的现金汇款
B 当日累计支取人民币18万元
C 个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转
D 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
A 10天
B 5天
C 1个月
D 半年
A 金融犯罪的主观方面不一定是故意
B 金融犯罪不一定以非法占有为目的
C 金融犯罪的主体可以是自然人,也可以是单位
D 金融犯罪的主体违反了金融管理法规
A 流动性、安全性、效益性
B 安全性、效益性、流动性
C 效益性、流动性、安全性
D 安全性、流动性、效益性
A 企业信息咨询业务
B 资产管理顾问业务
C 私人银行业务
D 财务顾问业务
A 合法合规
B 信息充分披露
C 维护客户利益
D 风险可控
A 管理模式创新最能为客户直接观察和感受到
C 现在要实现从“流程银行”向“部门银行”的转变
D 不必考虑金融产品的创新
A 要求保证人归还贷款本金
B 要求保证人归还贷款利息
C 要求就担保物优先受偿
D 扣押保证人财产
A 会员大会
B 理事会
C 常务理事会
D 秘书处
A 损失类贷款
B 可疑类贷款
C 次级类贷款
D 正常类贷款
A 存本取息
B 贴现
C 付息
D 利随本清
A 流动资金贷款
B 项目贷款
C 房地产开发贷款
D 法人账户透支
A 了解金融机构和个人在协助执行中的有关职责
B 了解为客户提供协助执行服务的义务
C 了解协助执行的法定程序
D 了解哪些机关有权查询、冻结、扣划客户资产.
A 公司贷款
B 项目贷款
C 关联企业贷款
D 贷款
A 《反洗钱法》
B 《银行业监督管理法》
C 《金融机构反洗钱规定》
D 《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
A 交通银行
B 招商银行
C 恒丰银行
D 中信银行
A 市场约束
B 最低监管资本要求
C 资本充足率监督检查
D 审慎性监督管理谈话
A 同业存放
B 同业存贷
C 同业拆借
D 同业回购
A 运用定量和定性相结合的方法,对银行的经营业绩、管理效果及管理水平进行科学、客观、公正的考核与评价
B 确定经营目标是进行银行绩效评价的起点
C 是银行股东、监管当局和内部经营管理者了解银行目前状况,判断银行未来发展方向,并据以做出决策、采取相应措施的重要工具
D 是实现银行经营目标的一个重要手段
A 公司贷款
B 项目贷款
C 关联企业贷款
D 助学贷款
A 2004
B 2005
C 2006
D 2007
A 金融机构
B 金融机构工作人员
C 金融工具
D 金融管理秩序
A 政府、企业发行的国库券
B 企业债券
C 商业票据
D 可转让大额定期存单
A LABOR
B LIBOR
C Shabor
D Shibor
A 农业政策性贷款
B 国家重点建设项目融资
C 支持进出口贸易
D 支持国家开发项目融资
A 生产
B 消费
C 投资
D 供给
A 以自制人民币换取真币
B 出售自制人民币
C 在不知是假币的情况下使用了假币
D 帮助朋友运输了假币,但数额较小
A 上海证券交易所
B 大连商品交易所
C 全国银行间债券市场
D 中国金融期货交易所
A 收入
B 负债
C 利润
D 费用
A 单位经常项目外汇账户
B 单位资本项目外汇账户
C 外汇储蓄账户
D 个人外汇账户
A 能够在很多方面直接促进商业银行的业务发展和经营管理
B 银行上市发行股票,其脱票和债券的价格会影响商业银行的经营管理,尤其是可能导致银行经营管理者的短期行为
C 为商业银行的客户评价及风险提供了参考标准
D 货币市场和资本市场能为商业银行提供大量的风险管理工具,在市场上通过正常的交易来转移风险
A 市场准入
B 非现场监管
C 监管谈话
D 信息披露监管
A 银行本票
B 银行承兑汇票
C 支票
D 商业承兑汇票
A 金融机构
B 人民币
C 境外货币
D 纸币和硬币
A 生产者物价水平
B 消费者物价水平
C 国内生产总值
D 物价总水平
A 股东
B 董事、高级管理人员
C 普通工作人员
D 客户
A 投责发生制
B 配比原则
C 收付实现制
D 收付现金制
A 贷款业务
B 存款业务
C 同业拆借业务
D 支付结算业务
A 制度安排创新
B 机构设置创新
C 管理模式创新
D 金融产品创新
A 基础货币
B 存款准备金
C 货币供应量
D 充分就业
A 向银行管理层披露所处关系
B 公平对待,不必向银行披露所处关系
C 以优惠利率发放贷款
D 建议父亲去其他银行申请贷款
A 按照规定向中国人民银行报告分析结果
B 制订金融机构反洗钱规章
C 接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D 要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
A 下限放开,实行上限管理
B 上限放开,实行下限管理
C 上下限均放开
D 实行上下限管理
A 货币
B 委托收款凭证
C 汇款凭证
D 银行存单
A 出厂产品批发
B 与居民生活有关
C 与生产和消费有关
D H口和进口
A 人民币币值稳定
B 外币币值稳定
C 国内物价稳定
D 汇率稳定(是对外币值稳定)
A 汇率就是两种不同货币之间的比价
B 日元(JPY)为本币,美元(USD)为外币,那么USD1=JPY110为直接标价法
C 英镑(GBP)为本币,美元(USD)为外币,那么GBP1=USD1.96为间接标价法
D 在直接标价法下,汇率升高表示本国货币升值;在间接标价法下,汇率升高表示本国货币贬值
A 购买假币者
B 金融机构
C 货币
D 国家货币管理制度
A 在信用风险和操作风险的基础上,新增了对市场风险的资本要求
B 银行资本监管的“三大支柱”包括:最低资本要求、外部监管、市场约束
C 于2004年6月正式发表
D 《巴塞尔新资本协议》即《统一资本计量和资本标准的国际协议:修订框架》
A 现金支票
B 转账支票
C 普通支票
D 旅行支票
A 被冻结的款项如需解冻,应由被冻结单位提出申请,并说明被冻结原因,银行视情况决定是否解冻
B 冻结期满前,如有特殊原因需要延长冻结的,人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续,每次续冻期限最长为1年
C 逾期未办理继续冻结手续的,视为自动撤销冻结
D 如果冻结单位存款发生失误,只能在六个月冻结期后解除冻结
A 利率互换
B 货币互换
C 期货
D 银行卡业务
A 借走资料原件
B 抄录资料原件
C 复印资料原件
D 对资料原件照相
A 经营租赁
B 转租赁
C 租赁
D 融资租赁
A 可以只帮助王某运输而不买卖假人民币,不会构成犯罪
B 可以从王某处以低价购买假人民币自己使用,不会构成犯罪
C 可以以朋友身份协助王某共同出售,只要不收取报酬就不会构成
D 以上行为都构成犯罪
A 监管机构
B 利益相关者
C 高级管理层
D 风险管理部门
A 资产负债表
B 利润表
C 现金流量表
D 所有者权益
A 不随借贷资金的供求状况而波动的利率叫固定利率,参照某一利率指标变化而定期调整的利率叫浮动利率
B 不随各国货币的供求状况而波动的汇率叫固定汇率,参照某一汇率指标变化而定期调整的汇率叫浮动汇率
C 官方利率是由政府部门确定的,而市场利率是由市场供求关系确定的
D 官方利率只能在一定幅度内波动,市场利率可以自由波动
A 将银行的电脑带回家中自己使用,离职的时候不归还
B 利用职务便利为朋友办事,朋友以一定财物回报
C 劝阻同事行贿受贿
D 以上都可以
A 一般存款账户
B 基本存款账户
C 专用存款账户
D 临时存款账户
A 执行
B 要约
C 协商
D 登记
A 关联企业之间的互保
B 贷款项目的质权,抵押权以及保证或保险
C 借款人的现金流量
D 贷款项目的未来现金流量预测情况
A 合同当事人的法律地位平等
B 当事人依法享有自愿订立合同的权利
C 当事人应当遵循公平原则确定各方的权利和义务
D 当事人不能委托代理人订立合同
A 降低法定存款准备金率
B 买入证券
C 提高再现率
D 减少央行票据发行量
A 如果不使客户感到一定要有业务成交义务的话是可以的
B 是为了培养高级音乐人才,是为文化艺术事业做贡献,值得鼓励
C 近期没有业务交易,可算作朋友间的友好往来
D 属于行贿
A 承诺生效时合同成立
B 双方当事人订立合同必须是依法进行的
C 当事人必须就合同的主要条款协商一致
D 合同的成立不必须具备要约和承诺阶段
A 损失类贷款
B 可疑类贷款
C 次级类贷款
D 关注类贷款
A 境外金融机构
B 境内金融机构
C 境内外金融机构
D 境内外上市公司
A 保付代理
B 银行保函
C 远期票据贴现
D 质押贷款
A 出票人
B 背书人
C 保证人
D 承兑人
A 商业信用
B 银行信用
C 政府信用
D 个人信用
A 对客户提出的合理要求尽量满足,无法满足的应当耐心说明情况
B 不歧视客户,公平对待不同民族、性别、年龄的客户
C 为客户服务提供咨询方案,包括向客户提供规避监管的建议
D 为客户信息保密
A 定性分析
B 定量分析
C 定性分析为主,定性分析与定量分析相结合
D 定量分析为主,定量分析与定性分析相结合
A 社会消费品零售总额、城乡居民储蓄存款余额
B 社会消费品总额、城乡居民储蓄余额
C 社会零售总额、城乡居民储蓄存款余额
D 消费品零售总管、储蓄存款余额
A 在公开市场上买回证券
B 提高存款准备金率
C 提高再贴现率
D 通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放
A 隔夜
B 一周
C 两年
D 两周
A 进口押汇
B 出口押汇
C 保理
D 福费廷
A 现场检查
B 监管谈话
C 非现场监管
D 信息披露监管
A 重估储备
B 一般准备
C 长期次级债务和优先股
D 普通股
A 票据发行业务
B 票据一级市场业务
C 票据二级市场业务
D 票据延伸业务
A 中国人民银行
B 中国银行业监督管理委员会
C 证监会
D 国家发展和改革委员会
A 公示催告
B 提起诉讼
C 挂失止付
D 背书
A 出票是指出票人签发票据并将其交付给收款人的票据行为
B 背书是指在票据背面或者粘单上记载有关事项并签章的票据行为
C 承兑是指汇票出票人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为
D 持票人按照规定提示付款的,付款人必须在当日足额付款
A 本票、汇款、信用证
B 本票、信用证、托收
C 汇款、信用证、托收
D 汇票、信用证、支票
A 是保管在保险箱库还是保管在普通仓库
B 是否先将保管物品密封再交给银行
C 保管物品的种类
D 保管期限不同
A 经济产出
B 居民收入
C 经济产出和居民收入
D 经济收入
A 进口押汇
B 出口押汇
C 保理
D 福费廷
A 债权人未申报债权的,就丧失了申报权
B 债权人未申报债权的,可以申请对此前已进行的分配进行补充分配
C 为审查和确认补充申报债权的费用,由补充申报人承担
D 债权申报期限只有30天
A 从贷款问题出现之日到贷款本息收回之时为止
B 从贷款无法足额收回之日到贷款本息收回之时为止
C 从贷款问题出现之日到不良贷款重组完成之时为止
D 从贷款发放之日到贷款本息收回之时为止
A 出票人
B 被背书人
C 背书人
D 承兑人
A 民事行为能力
B 民事权利能力
C 独立的财产
D 名称、组织机构和场所熙凤
E 书面形式,口头形式或其他形式
A 居民委员会
B 外国驻华机构
C 机关
D 企业法人
E 非法人企业
A 对银行从业人员的行政处罚是对其犯罪行为的法律制裁
B 对银行从业人员的行政处分措施包括警告、记过、降级、开除等
C 对银行从业人员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施
D 吊销银行某业务许可证是一种行政处分
E 某银行从业人员违规查询账户可能受到行政处分
A 只能吸收社员存款
B 能够吸收公众存款
C 只能向社员发放贷款
D 可以购买金融债券
E 从其他银行业金融机构融入资金
A 立即向媒体披露有关证据
B 立即向银行有关领导举报
C 立即劝阻同事停止骗贷,劝阻无效时再向领导举报
D 不必私下劝阻,以免打草惊蛇,应该立即向领导举报
E 情节严重时应立即向监管部门报告
A 委托代理
B 自愿代理
C 法定代理
D 指定代理
E 表见代理
A 第一、二产业的粗放式增长
B 第三产业在国民经济中占比重较低
C 银行服务的需求由于各种因素而受到的限制
D 银行中间业务的创新观念不强,产品开发程度低
E 银行人员的从业素质较差
A 政策性银行
B 商业银行
C 中国邮政储蓄银行
D 农村资金互助社
E 中央国债登记结算有限责任公司
A 可能受到公众谴责,但尚无法进行实质性的约束
B 其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C 情节不严重的,不应当受到惩戒
D 情节严重的,将被开除,并被通报银行业协会乃至同业
E 情节严重的,将丧失在银行业金融机构工作的机会
A 借用金融机构
B 伪造商业票据
C 利用犯罪所得直接购置不动产和动产
D 通过证券和保险业洗钱
E 空壳公司
A 满足银行正常经营对长期资金的需要
B 吸收损失
C 限制银行业务过度扩张和承担风险
D 维持市场信心
E 为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力
A 风险管理部门必须具备高度独立性(以提供客观的风险规避策略)
B 风险管理部门不具有风险管理策略执行权,以降低操作风险
C 风险管理部门具有风险管理策略执行权,为了降低操作风险
D 风险管理部门不具有风险管理策略执行权,为了降低信用风险
E 风险管理部门不需具备高度独立性,增加与其他部门的沟通
A 零售银行业务
B 现金管理业务
C 投资顾问
D 资产管理业务
E 财务规划
A 账户管理
B 投资
C 融资
D 信息服务
E 客户收、付款
A 对银行资产和负债的价值影响会不断加大
B 银行风险管理难度会加大
C 会放大银行的风险事件
D 会减少银行的资本来源以及优质客户的流失
E 会造成银行体制结构的崩溃
A 金融机构同业拆借
B 交易一方为国家行政机关下属的事业单位
C 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存
D 外国政府贷款转贷业务项下的交易
E 金融机构在黄金交易所交易的黄金
A 购买高额保险,然后低价赎回
B 匿名存储
C 控制银行
D 利用银行贷款掩饰犯罪收益
E 伪造商业票据
A 汇票被拒绝承兑
B 承兑人或者付款人死亡、逃匿
C 承兑人或者付款人被依法宣告破产
D 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动
E 票据丧失
A 用电子邮件向全行所有员工披露
B 制止
C 向所在机构报告
D 提示
E 向监管部门报告
A 流动性需求的稳定性
B 流动性需求的频繁性
C 流动性需求的确定性
D 流动性需求的不确定性
E 流动性需求的刚性
A 中国银行天津分行
B 中国工商银行股份有限公司
C 花旗银行(中国)有限公司
D 苏格兰皇家银行北京代表处
E 渤海银行
A 直接投资
B 企业信贷
C 劳务收支
D 汇款
E 贸易收支
A 委托收款凭证
B 货币
C 汇款凭证
D 银行存单
E 银行本票
A 风险识别
B 风险控制
C 风险计量
D 风险监察
E 风险监测
A 本国公民在一定时期内生产活动的最终成果
B 指在一国领土范围内,常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值
C 能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平
D 以不变价格表示的产品和劳务总值
E 是衡量通货膨胀的重要指标
A 企业
B 机关
C 团体
D 个体工商户
E 部队
A 商业银行办理委托收款结算业务,应当按照规定的期限兑现,收付入账,不得压单或压票
B 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C 商业银行应当在公告的营业时间内营业,不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D 商业银行办理业务,提供服务,按照规定不得收取手续费
E 商业银行禁止对其董事、监事、管理人员发放信用贷款
A 金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
B 各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
C 对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密
D 只有金融机构和其工作人员,有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报,其他单位和个人无权举报
E 任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报
A 基本存款账户
B 一般存款账户
C 专用存款账户
D 临时存款账户
E 单位通知存款.
A 资源配置功能
B 定价功能
C 风险分散和风险管理功能
D 经济调节功能
E 市场引导功能
A 七天
B 三个月
C 六个月
D 十二个月
E 两年
A 调整再贴现率
B 规定再贴现票据的种类
C 再贷款
D 调整法定存款准备金率
E 调整基础货币量
A 是以借款人作为信用证的受益人而开具的一种信用证
B 是保函业务替代品
C 主要分为可撤销的备用信用证和不可撤销的备用信用证
D 是银行对放款人的一种担保行为
E 属于银行的承诺业务
A 利随本清
B 等额本金还款
C 等额本息还款
D 按季还款
E 按月还款
A 风险分散策略可以降低非系统性风险
B 风险对冲策略投资于与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品
C 对于系统性风险,采用风险转移策略是最直接、最有效的
D 风险规避是一种积极的风险管理策略
E 风险补偿主要是指损失发生后对风险承担的价格补偿
A 银行人员职务犯罪
B 伪造型金融犯罪
C 利用便利型金融犯罪
D 规避型金融犯罪
E 诈骗型金融犯罪
A 保证银行业金融机构不倒闭
B 最大限度地扩大银行业资产规模
C 促进银行业的合法稳健运行
D 维护公众对银行业的信心
E 通过相关信息披露,增进公众对现代金融的了解
A 凭证式国债
B 储蓄国债(电子式)
C 柜台记账式国债
D 开放式基金
E 财产保险
A 生效的合同
B 因重大误解订立的合同
C 显失公平的合同
D 因胁迫而订立的合同
E 因欺诈而订立的合同
A 有关账册
B 有关报表
C 有关审计报告
D 有关内部管理规章
E 有关证明材料