1. 
Holland的职业象征理论建立在一系列假设基础上，根据其假设可以将人归类为(    )中的一种。
   Ⅰ．现实型和钻研型
   Ⅱ．艺术型和社会型
   Ⅲ．冒险型和传统型
   Ⅳ．进取型和积极型
   Ⅴ．社会型和职业型

2. 
退休计划的资金来源渠道是多方面的，其中不包括(  )。

3. 
下列关于退休养老的说法不正确的是(    )。

4. 
企业养老金非合格计划主要包括(    )。
   Ⅰ．团体保险计划
   Ⅱ．企业养老储蓄计划
   Ⅲ．单位互助计划
   Ⅳ．退休人员补贴

5. 
在我国，个人账户养老金来自国家基本养老保险个人账户，按照当前的相关法规，退休后月养老金是账户全部积累额的(    )。

6. 
统筹账户即公共财务收支系统，包括社会统筹和共同账户，其主要特征是(    )。
   Ⅰ．资金来源为财政支付、社会保障税或者雇主和员工缴费
   Ⅱ．通常由公共机构管理，如政府机构、非政府公益组织或雇主等
   Ⅲ．对个人权益不记录或建立名义账户，仅记录权益而不对个人账户资产进行实账运营
   Ⅳ．不需要长期积累，基金可以非市场运营，国家基本养老保险计划由财政补贴赤字，企业退休计划通常由雇主承担风险
   Ⅴ．互济性强
   Ⅵ．主要风险为政治风险、道德风险或企业破产风险

7. 
美国401(k)计划采用(    )。

8. 
为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，需从现在开始积极实施 (    )。

9. 
发展商业养老保险有利于优化我国金融市场结构。商业养老保险具有(    )的特点，是金融体系中重要的融资渠道，可以为国民经济建设提供大量长期稳定的资金支持，有利于促进金融资源的优化配置，改善金融市场的资产负债结构。

10. 
支撑退休计划的三个基本概念是(    )。

11. 
“强制个人进行医疗储蓄”是为解决老人(    )而做出的选择。

12. 
退休计划四线图中，将生命周期划分为养老债务分摊期与养老成本发生期两个阶段的是 (    )。

13. 
人们在退休养老规划中常有失误和误区，但不包括(    )。

14. 
一揽子计划的主要特征不包括(    )。

15. 
下列哪些属于理财师不需要具有的工作能力?(    )

16. 
企业使用其他合法资源为员工举办的其他福利计划，可能没有税收优惠待遇，也不需要遵守专门的法律法规，这属于中国的(    )。

17. 
同时具备待遇确定计划和缴费确定计划二者特征的计划是(    )。

18. 
养老市场即围绕人们的(    )需求和供应而产生的市场。

19. 
下列哪项被人们称为“养命钱”?(    )

20. 
退休理财规划是由专业人员提供的服务。专业人员即受过严格训练、具有良好业绩与素质和取得专业证书的人，简称达到“4E”人员，“4E”人员是指(    )的人员。
   Ⅰ．教育达标
   Ⅱ．考试达标
   Ⅲ．从业经验达标
   Ⅳ．职业道德达标
   Ⅴ．身体健康达标

21. 
下列哪一项不属于解决老入住房问题的主要选择?(    )

22. 
理财规划师为客户制定投资组合的目的就是要实现客户的投资目标。客户投资目标的期限、收益水平直接影响资产配置方案。对于不同期限的投资目标，理财师的下列建议不正确的有(    )。

23. 
在实践中，不同职业的客户应当选择不同的退休计划筹资方法。比较适合生意人的筹资方法的是(    )。
   Ⅰ．薪酬比例法
   Ⅱ．固定供款额法
   Ⅲ．储蓄法
   Ⅳ．趸缴法

24. 
下列各项不属于缴费确定计划主要优势的是(    )。

25. 
在退休汁划的筹资方法中，类似银行的零存整取方法的是(    )。

26. 
现收现付与共同账户(也称社会统筹)并用通常是(    )采用的的制度模式。

27. 
作为客户财富管家的理财规划师，不仅要帮助客户管理财富，还要帮助他们找到最适合且能最大限度增加财富的职业渠道。职业规划是一切理财规划的基础，也可以说是理财规划的最高境界。职业规划涉及(    )。
   Ⅰ．职业定位
   Ⅱ．退休计划
   Ⅲ．职业成长
   Ⅳ．寻找工作
   Ⅴ．更换工作

28. 
老人经济三要素包括(    )。

29. 
在企业养老金计划中，合格计划与非合格计划区别在于是否(    )。

30. 
“以房养老”方式以拥有房屋的产权或所有权为基础，可以为老年人提供稳定的现金流。 2007年北京出现的“养老房屋银行”是以房屋的______为抵押，通过房屋出租收入获得现金流补充养老需要，而倒按揭是以房屋的______为抵押而获得现金流。(    )

31. 
不考虑奢侈型，老人消费水平可以分为三类，其中不包括(    )。

32. 
人的职业选择的现实阶段横跨了青少年中期和青年时期，现实阶段可以分为哪几个阶段?(    )
   Ⅰ．试验阶段
   Ⅱ．探索阶段
   Ⅲ．具体化阶段
   Ⅳ．实施阶段
   Ⅴ．评价阶段

33. 
EET的税收待遇是对(    )征税。

34. 
养老金总需求即个人(包括被供养家庭成员)的终身养老金需求总额在退休时点的现值，下列哪项是影响养老金总需求的要素?(    )
   Ⅰ．个人预期余命
   Ⅱ．退休期间的预期通货膨胀率
   Ⅲ．资产的投资回报率
   Ⅳ．既得养老金

35. 
养老金赤字是(    )和既定退休计划收益的差额。

36. 
下列哪些属于待遇确定计划的基本模式?(    )
   Ⅰ．相同数量模式，为每个退休人员提供完全相等的月养老金
   Ⅱ．固定替代率模式，为退休人员提供相当于其在职收入一定比例的养老金
   Ⅲ．年功数量模式，规定员工的养老金支付水平会随着他们在企业的服务年限的增加而提高
   Ⅳ．工资加年功固定百分比模式，月养老金等于在职工资的一定比例乘以一定的企业工龄年数

37. 
现收现付(pay as you go)与预先积累(fund)有诸多区别。对于这些区别，下列叙述正确的是(    )。
   Ⅰ．对人口统计和赡养率的反映不同
   Ⅱ．对积累需求和投资风险的反映不同
   Ⅲ．对筹资方式和经办机构的要求不同
   Ⅳ．对参保人的资格要求不同

38. 
合格计划是指(    )的福利计划。

39. 
退休计划是以(    )为目标的计划。

40. 
退休计划的筹资方法中，属于一次性的大额供款的是(    )。

41. 
老人经济问题即人们退休后的资金来源、(    )、生活水平问题。

42. 
积累即预先进行的风险投资性储蓄。预先积累计划的特点包括(    )。
   Ⅰ．可以建立共同账户，也可以建立个人账户
   Ⅱ．长期积累，基金市场运营，并通过投资来达到保值增值的目的，追求基金的安全性和回报性
   Ⅲ．支持个人积累计划，缴费确定计划，待遇与缴费关联，有利于新职工利益
   Ⅳ．追求安全性，依赖投资回报率，有市场风险、道德风险和政治风险，需要专业经营和健全的法治环境

43. 
关于养老金替代率水平的三个检验标准，下列描述错误的是(    )。