证券公司个人理财业务的组织和管理
(总分23, 做题时间90分钟)
一、单项选择题

1. 
根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》，限定性集合资产管理计划应该主要投资于风险程度较低的金融产品，投资于股票等权益类证券以及股票型基金的资产不得超过该计划资产净值的(    )。
  • A．5%
  • B．10%
  • C．15%
  • D．20%


A  B  C  D  
2. 
国内经纪人模式中，营业部除了若干行政、财务、后勤等基本岗位外，其余全部员工都是处于一线的经纪人，这种模式称为(    )。
  • A．稳健金字塔模式
  • B．完全外挂模式
  • C．全员市场模式
  • D．稳健市场模式


A  B  C  D  
3. 
允许证券公司从事集合资产管理业务和特定目的专项资产管理业务，并标志着我国证券公司资产管理业务全面规范化发展的文件是(    )。
  • A．《证券公司客户资产管理业务试行办法》
  • B．《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》
  • C．《设立境外中国产业投资基金管理办法》
  • D．《证券投资基金管理暂行办法》


A  B  C  D  
4. 
关于证券公司资产管理业务的流程管理创新，下列错误的是(    )。
  • A．满足客户的需求
  • B．建立产品创新体系
  • C．一切从公司的盈利出发
  • D．树立品牌投资经理


A  B  C  D  
5. 
《证券公司管理办法》要求证券公司从业人员从事证券业务必须取得相应的证券从业资格，下列与申请证券从业资格的条件不符的是(    )。
  • A．年满18周岁并具有完全的民事行为能力
  • B．具有大专以上学历或高中毕业并有三年以上工作经历
  • C．通过证监会或其认可机构组织的资格考试
  • D．品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德，无不良行为记录


A  B  C  D  
6. 
明确规定综合类证券公司可以开展资产管理业务，标志着证券公司资产管理业务开始进入新的发展阶段的规章制度是(    )。
  • A．《证券法》
  • B．《关于进一步加强证券公司监管的若干意见》
  • C．《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》
  • D．《证券公司客户资产管理业务试行办法》


A  B  C  D  
7. 
根据我国《证券公司客户资产管理业务试行办法》，应当主要投资于国债、建设债券、债券型证券投资基金以及上市企业债券等信用度高、流动性强的固定收益类金融产品的资产管理业务是(    )。
  • A．定向资产管理业务
  • B．集合资产管理业务
  • C．限定性集合资产管理业务
  • D．非限定性集合资产管理业务


A  B  C  D  
8. 
可以极大降低营业部经营成本，并对营业部场地要求较低的证券公司经纪人模式是(    )。
  • A．全员市场模式
  • B．稳健金字塔模式
  • C．稳健市场模式
  • D．完全外挂模式


A  B  C  D  
9. 
规定证券公司应由受托投资管理部门统一管理受托投资管理业务，受托投资管理业务应与自营业务严格分离，独立决策、独立运作的法律法规是(    )。
  • A．《证券公司内部控制指引》
  • B．《证券公司风险控制指标管理办法》
  • C．《会员制证券投资咨询业务管理暂行规定》
  • D．《证券法》


A  B  C  D  
10. 
一方面可以有效监控经纪人工作行为，另一方面可以形成业务小组、团队间良好竞争环境的证券公司经纪人模式是(    )。
  • A．全员市场模式
  • B．稳健金字塔模式
  • C．稳健市场模式
  • D．完全外挂模式


A  B  C  D  
11. 
证券公司向个人投资者提供的证券交易服务不包括(    )。
  • A．B股交易
  • B．封闭式基金买卖
  • C．开放式基金买卖
  • D．国债买卖


A  B  C  D  
12. 
我国证券公司委托资产管理业务的第一个规范性文件是(    )。
  • A．《证券公司内部控制指引》
  • B．《关于进一步加强证券公司监管的若干意见》
  • C．《关于规范证券公司受托投资管理业务的通知》
  • D．《证券公司客户资产管理业务试行办法》


A  B  C  D  
13. 
不满足证券公司个人理财产品创新方向的是(    )。
  • A．产品的规模化
  • B．产品的差异化
  • C．产品的系列化
  • D．产品的实质创新


A  B  C  D  
14. 
根据《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司经营不同业务应符合相应的净资本最低要求，证券公司只经营证券经纪业务的，其净资本不得低于(    )万元人民币；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于(    )万元人民币；经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于(    )亿元人民币；经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于(    )亿元人民币。
  • A．1000  3000  1  2
  • B．2000  5000  1  3
  • C．2000  5000  1  2
  • D．1000  5000  2  5


A  B  C  D  
15. 
在资产管理中，受托方保证委托方的保底收益，不足部分由受托方补足，超过保底收益的部分受托方按一定比例提取管理费，这种管理模式称为(    )。
  • A．保本分成型
  • B．保本保息型
  • C．固定回报型
  • D．固定收益型


A  B  C  D  
16. 
我国新《证券法》于2006年1月1日正式施行，新《证券法》明确了以(    )为核心的监管方式。
  • A．主营业务规模
  • B．资产负债率
  • C．总资产
  • D．净资本


A  B  C  D  
17. 
证券公司作为受托投资管理人，依据有关法律、法规和投资委托人的投资意愿，与单个委托人签订受托投资管理合同，将委托人所委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最优化的委托理财业务是(    )。
  • A．定向资产管理业务
  • B．集合资产管理业务
  • C．限定性集合资产管理业务
  • D．非限定性集合资产管理业务


A  B  C  D  
18. 
美林资产管理风险控制过程的要素不包括(    )。
  • A．风险技术
  • B．审计
  • C．沟通
  • D．控制


A  B  C  D  
19. 
根据《证券公司客户资产管理业务试行办法》，证券公司限定性集合计划接受单个客户的资金不低于(    )万元人民币，非限定性集合计划接受单个客户的资金不低于(    )万元人民币，单一客户定向资产管理业务的资金净值不低于(    )万元人民币。
  • A．5  20  100
  • B．5  10  50
  • C．10  20  100
  • D．5  10  100


A  B  C  D  
二、多项选择题

1. 
证券公司个人理财业务的主要风险源包括(    )。

A 财务风险
B 信用风险
C 投资风险
D 管理风险
E 合规性风险
2. 
下列属于法规允许的证券公司个人理财业务的是(    )。

A 代销开放式基金
B 提供证券投资咨询服务
C 开展集合资产管理业务
D 代销保险产品
E 提供国债买卖
3. 
《证券公司客户资产管理业务试行办法》中规定了证券公司办理集合资产管理业务的相关要求，这些要求包括(    )。

A 设立限定性集合资产管理计划的证券公司净资本不低于人民币3亿元
B 设立非限定性集合资产管理计划的证券公司净资本不低于人民币10亿元
C 最近三年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形
D 公司最近三年都保持盈利
E 公司具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
4. 
国外证券公司客户资产委托管理业务中，需要进行分账管理的是(    )。

A 保本收益型
B 保息收益型
C 固定收益型
D 代理经纪型
E 自负盈亏型
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