测试卷纸---VERS维普考试资源系统

1. 
个人税收规划的基本内容包括______。

2. 
下列商业银行为客户提供的服务，符合公平竞争的行为有______。

A 某银行为提高服务质量，定期向从业人员讲授金融产品的特点和服务的技巧

B 某银行告知客户本行信用卡消费达到一定金额时，可以获得某些奖品

C 为某大客户提供超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款

D 某银行在常规金融服务之外，关注解决客户日常生活困难，并提供信息咨询等增值服务

E 以免费的方式向客户提供国际金融市场上的有关信息

3. 
银行业从业人员面对客户时，应遵循信息披露的原则，以下符合信息披露的行为有______。

A 销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B 银行职员以明确足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息

C 银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D 银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

E 销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露

4. 
下列对不同理财产品的收益性的论述，正确的是______。

A 基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高

B 股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得

C 在各类基金中，收益特征最高的是股票型基金

D 信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，由信托机构和受益人按信托协议分配

E 优先股的收益固定，普通股收益波动大

5. 
按照规定，商业银行开展______个人理财业务，应向中国银监会申请批准。

A 保证固定收益性理财计划

B 保证最低收益理财计划

C 保本浮动收益性理财计划

D 非保本浮动收益理财计划

E 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

6. 
当基金宣传材料中出现下列哪些内容时，不符合证监会的规定______。

A 对该基金投资业绩的合理预测

B 向投资者承诺保证收益率

C 专业机构的评价结果

D 单位或个人的推荐性文字

E 该基金近10年的过往业绩

7. 
商业银行的组织形式有______。

8. 
商业银行有下列______情形之一的，由中国银监会监督管理机构责令改正，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下的罚款；情节特别严重或者预期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

A 未经批准设立分支机构

B 违反规定提高利率

C 出租、出借经营许可证

D 提供虚假的财务会计报告

E 向关系人发放信用贷款

9. 
下列选项中属于银行业监管措施的有______。

A 要求银行金融机构报送报表、资料

B 建议中国人民银行责令停业整顿

C 与银行业金融机构高管人员谈话

D 对有信用危机的银行业金融机构实行接管或者重组

E 查询、申请冻结有关机构及人员的账户

10. 
商业银行申请取得基金托管资格，应具备的条件有______。

A 净资本和资本充足率符合有关规定

B 设有专门的基金托管部门

C 取得基金从业资格的专业人员达到法定人数

D 有安全高效的清算、交割系统

E 有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

11. 
下列对不同理财产品的收益性的论述正确的是______。

A 基础金融衍生产品的风险很高，其预期收益也很高

B 股权类产品的收益主要来自于股利和资本利得

C 在各类基金中，收益特征最高的是股票型基金

D 信托机构通过管理和处理信托财产而获得的收益，由信托机构和受益人按信托协议分配

E 优先股的收益固定，普通股收益波动大

12. 
基金份额持有人享有的权利包括______。

A 分享基金财产收益

B 参与分配清算后的剩余基金财产

C 依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

D 对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

E 查阅或者复制基金公司的内部基金信息资料

13. 
基金宣传推介不应当______。

A 登载基金发行人之外的个人的推荐性文字

B 违规承诺收益

C 预测该基金的证券投资业绩

D 诋毁其他基金管理人

E 基金合同生效不足6个月的，可以登载基金管理人管理的其他基金的过往业绩

14. 
下列对投资基金销售业务描述正确的有______。

A 未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售

B 代销机构经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售

C 基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务

D 基金管理人应审查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责

E 代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督

15. 
下列属于商业银行境内托管账户支出范围的有______。

A 货币兑换费

B 划入境外外汇资金垂用结算账户的资金

C 汇回商业银行的资金

D 资产管理费

E 境外汇回的投资收益

16. 
证券投资基金作为一种适合普通投资者投资的理财产品，下列关于基金的特征正确的是______。

A 小额投资，费用低廉

B 多元化投资，分散风险

C 专业化管理，规范化操作

D 变现能力强

E 基金财产具有独立性，安全性高

17. 
目前，银行代理的保险险种中，占据主流的是______。

18. 
个人外汇储蓄账户资金境内划转，符合规定办理的是______。

A 本人账户间资金划转，凭有效身份证件办理

B 个人与其直系亲属账户资金划转，凭双方身份证件办理

C 本人外汇结算账户与外汇储蓄账户间资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

D 个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理

E 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接办理

19. 
依据我国《个人所得税法》规定，下列免征个人所得税的是______。

20. 
按照《期货交易管理条例》规定，期货交易所不得______。

21. 
商业银行应综合的分析投资理财产品，确定不同投资产品的起点销售金额，下列正确的是______。

A 保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

B 保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

C 非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应该在5万元以上

D 非保证收益型理财计划的起点金额，外币应该在3000美元(或等值外币)以上

E 其他理财计划和投资产品的销售起点金额，应不低于保证收益型理财计划的起点金额。

22. 
商业银行开展个人理财业务有下列______情形之一的，由银行监督管理机构依据《银行监督管理法》的规定实施处罚。

A 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

C 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

D 挪用单独管理的客户资产的

E 未按规定进行风险解释和信息披露的

23. 
根据《商业银行个人理财业务管理暂行办法》，个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的______等专业化服务活动。

24. 
商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户销售理财计划，下列关于保证收益理财产品(计划)的说法正确的有______。

A 保证收益理财计划要求商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益

B 商业银行可以无条件向客户承诺高于同期存款利率的保证收益率

C 商业银行推出保证收益理财产品时，可以承诺除保证收益外还可以获得收益

D 商业银行不能将保证收益理财计划转化成准储蓄存款产品

E 商业银行必须建立和完善严格的风险管理制度，将保证收益的风险控制在一个适宜水平

25. 
下列关于自然人的民事行为能力说法正确的有______。

A 始于出生，终于死亡

B 18周岁以上的公民是完全民事行为能力人，可以独立进行民事活动

C 16周岁以上不满18周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人

D 14周岁以上的未成年人是限制民事行为能力人，可以进行与他的年龄、智力相适应的民事活动

E 无民事行为能力人由他的法定代理人代理民事活动

26. 
对证券公司客户交易结算账户管理的表述正确的有______。

A 证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理

B 证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于10年

C 在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券不属于破产或者清算财产

D 禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金

E 证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产

27. 
______属于资本项目外汇账户。

28. 
根据《民法通则》，代理包括______。

29. 
根据《合同法》规定，当事人任一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同的情形包括______。

A 因重大误解而订立合同

B 在订立合同时显失公平

C 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益

D 恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益

E 以合法形式掩盖非法目的

30. 
下列关于商业银行设立分支机构的说法，正确的有______。

A 商业银行设立分支机构须有一定的资本

B 商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本金总额的60%

C 商业银行分支机构具有独立的法人资格

D 商业银行分支机构独立核算，自负盈亏

E 商业银行分支机构对外先以自己经营管理的财产承担民事责任，不足部分由总行承担

31. 
商业银行的负债业务包括______。

32. 
根据相关法律法规，下列银行机构不具有法人资格的有______。

A 中国银行上海分行

B 中国工商银行股份有限公司

C 渣打银行(中国)有限公司

D 中国邮政储蓄银行有限责任公司

E 中国建设银行北京玉渊潭南路储蓄所

33. 
商业银行在中华人民共和国内，不得从事______。

34. 
目前在我国，______需要征收个人所得税。

35. 
《银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当按照规定如实向社会公众披露______等信息。

A 财务会计报告

B 风险管理状况

C 董事和高级管理人员变更事项

D 员工中所有的违法违规行为处理结果

E 客户交易数据

36. 
个人进行工商登记或者办理其他执业手续后，可以凭有关单证办理委托具有对外贸易经营权的企业代理______项下外汇资金收付、划转及结汇。

37. 
根据审慎性原则的要求，商业银行在开展个人理财业务向客户销售有关产品时，应该______。

A 了解客户的风险偏好

B 了解客户的风险认知能力

C 评估客户的财务状况

D 替客户选择合适的投资产品

E 向客户揭示相关风险

38. 
商业银行开展需要批准的个人理财业务应具备的条件包括______。

A 具有相应的风险管理体系和内部控制制度

B 有具备开展相关业务工作经验和知识的高级管理人员、从业人员

C 具备有效的市场风险识别、计量、监测和控制体系

D 信誉良好，近3年内未发生损害客户利益的事件

E 中国银行业监督管理委员会规定的其他审慎性条件

39. 
我国个人所得税税率按各应税项目分别采用______两种形式。

40. 
《公司法》规定，公司破产应至少满足______之一。

A 公司连续3年亏损

B 公司不能清偿到期债务

C 公司因解散而清算，资不抵债

D 公司未来5年预测都无盈利

E 公司产权比率大于1

41. 
下列各项个人所得中，免交个人所得税的包括______。

A 残疾、孤老人员和烈属的所得

B 军人的转业费、复员费

C 保险赔款

D 福利费、抚恤金、救济金

E 国债和国家发行的金融债券的利息