1. 
国银监会有权对有严重违法经营、经营管理不善的银行业金融机构予以（ ）。 

2. 
证券交易所属于（ ）。   

3. 
银行结构性理财产品通常是无法提前终止的，其终止是事先约定的条件发生才出现，这体现了结构性理财产品面临的主要风险是（ ）。 

4. 
受托人以（ ）为目的管理信托财产。 

5. 
保险的基本职能包括经济给付职能和（ ）。 

6. 
在利息不断资本化的条件下，资金时间价值的计算基础应采用（ ）。  

7. 
某保险经纪人在办理保险业务中发生了过错，给投保人造成了严重损失，赔偿责任由（ ）承担。 

8. 
对银行理财从业人员而言，客户最重要的非财务信息是（ ）。 

9. 
银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是（ ）准则的内容。 

10. 
下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是（ ）。   

11. 
兼顾当期收入和未来长期增值的证券投资基金被称为（ ）。 

12. 
如果名义利率是5%，通货膨胀率为7%，那么实际利率为（ ）。  

13. 
下列经济指标中不能反映消费者收入水平的是（ ）。 

14. 
外国银行可以吸收中国境内公民每笔不少于（ ）万元人民币的定期存款。  

15. 
下列有关期货的说法．错误的是（ ）。 

16. 
个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（　）。 
 

17. 
货币市场是融通（　）的场所，而资本市场是筹集（　）的场所。  

18. 
在制定理财规划时。理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列属于流动负债的是（　）。 

19. 
个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是（　）。  

20. 
决定信托产品收益和风险的主要因素是（　）。  

21. 
在证券投资基金的当事人和关系人中，商业银行可以申请担任（　）．

22. 
以下市场不属于资本市场的是（　）． 

23. 
下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（　）。 

24. 
以下债券中风险最高的是（　）。  

25. 
对于流动性资产和流动性负债中的“流动性”期限标准是（　）。  

26. 
股票A预期收益率是10%，标准差为18%，股票8的预期收益率是15%，标准差为27%，如果你是一个风险中性的投资者，根据变异系数的计算结果，会选（　）。  

27. 
家庭衰老期的安全性需求最大，因此投资组合中（　）的比重应该最高． 

28. 
受托人不得利用信托财产为自己谋取利益，利用信托财产为自己谋取利益的（　）  

29. 
一般而言，基金申购和赎回是采用（　）。 

30. 
目前世界上最大的外汇交易中心是（　）。 
 

31. 
某投资者卖出期权费为400美元的某股票看跌期权，执行价格为8美元／股，执行数量为10 000股，期限为3个月，假如到期日该股票市场价格上涨到9美元／股，则期权卖出方的收益为（　）美元。  

32. 
商业银行从事代客境外理财的，应当保存资金汇出、汇人、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料，保存时间应当不少于（　）。 
 

33. 
商业银行申请需要批准的个人理财业务．应向中国银行业监督管理委员会报送有关材料。下列不属于报送材料的是（　）。  

34. 
下列属于金融市场微观经济功能的是（　）。 

35. 
（　）是反映企业特定会计期间经营成果的报表。 

36. 
为客户制定投资规划，首先要（　）。  

37. 
一般而言。下列属于人民币理财产品特点的是（　）。 
 

38. 
商业银行个人理财业务收入大多可以归类为（　）。 

39. 
下列关于股票收益的表述．错误的是（　）。 

40. 
某工厂向一食品加工厂提供黄豆．为防止黄豆价格出现波动．他们签订了一份半年后以某一价格交割一定数量黄豆的协议，该协议是（　）合约。  

41. 
债券面值为8，票面利率为c，投资者以价格P购买债券并持有到期，获得的收益率为r，现知P>B，则（　）。 

42. 
在理财产品名称中若含有拟投资资产名称的，则拟投资该资产的比例必须达到该理财产品规模的（　）或以上。 

43. 
下列（　）内容不是理财顾问服务所提供的。 

44. 
下列关于非系统性风险的表述，错误的是（　）。  

45. 
下列金融衍生品中，不是场内交易工具的是（　）。 

46. 
收集客户信息的过程中，属于定性信息的是（　）。 

47. 
与契约型基金比较而言，下列不属于公司型基金的特点的是（　）。  

48. 
商业银行资产业务中，最主要的是（　）。 
 

49. 
若一款外汇挂钩理财产品在投资期末，挂钩的外汇汇率超过预先设定的触及点．则获得当初双方所协定的回报率，则该合约属于（　）。  

50. 
商业银行在中华人民共和国境内不得从事（　）业务。  

51. 
风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于（　）万元人民币。 

52. 
下列关于保险代理人和保险经纪人的表述，错误的是（　）。  

53. 
客户理财目标按时间的长短可以划分为短期目标、中期目标和长期目标，下列理财目标不属于短期目标的是（　）。 

54. 
按照我国《个人所得税法》的有关规定，个人所得税纳税人是指，在中国境内有住所或者无住所而在境内居住满（　）的个人，从中国境内和境外取得的所得，依照《个人所得税法》规定缴纳个人所得税。  

55. 
理财产品的设计应尊重和保护金融消费者的权益，特别是知晓理财产品（　）特征的权益。 

56. 
 《中华人民共和国证券法》规定证券公司应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，任何人不得隐匿、伪造、篡改或者毁损，并且以上资料的保存期限不得少于（　）。  

57. 
银行理财产品宣传材料中应充分揭示产品风险，说明（　）投资情形。  

58. 
银行个人理财业务从业人员的下列行为符合信息保密准则要求的是（　）。  

59. 
下列关于货币市场的特征的表述，正确的是（　）。 

60. 
就目前而言．商业银行销售的保证收益理财计划的起点金额，人民币应在（　）以上，外币应在（　）以上。 

61. 
下列关于个人财务报表的表述错的是（　）。 

62. 
组合投资类理财产品发行主体往往采用（　）的投资组合管理方法和资产负债管理方法对资产池进行管理。 

63. 
在经济增长较快，处于扩张阶段时，个人和家庭可考虑（　）。  

64. 
一般而言，按预期收益率从低到高顺序排列正确的是（　）。 

65. 
下列关于商业银行个人理财业务．表述正确的是（　）。  

66. 
根据《商业银行个人理财业务风险管理指引》的规定，商业银行应对理财人员建立的考评管理制度中，不包括（　）。 

67. 
商业银行销售的理财计划中包括结构性存款产品时．（　）。 

68. 
下列关于客户遗产继承的表述，错误的是（　）。 
 

69. 
投资者在开放式基金募集期间申请购买基金份额的行为是指（　）。 

70. 
保险产品具有其他投资理财工具所不可替代的功能是（　）。 
 

71. 
设计和销售代客境外理财产品必须严格做到成本可算、风险可控和（　）。 

72. 
某投资者购买了50 000美元一年期利率挂钩外汇结构型理财产品(一年按360天计算)，该理财产品与LIBOR挂钩，协议规定，当LIBOR处于2%～2．75%区间时，给予高收益率6%。若任何一天LIBOR超出2%。2．75%区间，当天则按低收益率2%计算，若是一年中LIBOR 在2%～2．75%区间为90天，则该投资者的收益为（　）美元。  

73. 
目前银行代理的国债分为凭证式国债、电子式储蓄国债和（　）。  

74. 
个人理财业务管理部门的内部调查监督．应重点检查（　）。 

75. 
商业银行在代理销售投资型保险产品时，应在（　）进行销售。  

76. 
理财资金用于投资公开或非公开市场交易的资产组合，商业银行应具有明确的投资标的、投资比例及募集资金规模计划，应对资产组合及其项下各项资产进行独立的尽职调查与风险评估。并由（　）核准评估结果后，在理财产品发行文件中进行披露。 

77. 
基金募集不得超过证监会核准的基金募集期限，基金募集期限一般从（　）开始计算。  

78. 
下列关于保险相关要素的表述，错误的是（　）。 
 

79. 
若A和B两种债券现在均以1 000美元面值出售，都付年息120美元，A债券5年到期，B债券6年到期，如果两种债券的到期收益率从12%变为10%，下列表述正确的是（　）。  

80. 
理财产品的合规销售可以有效避免理财相关投资，减少银行和客户之间的纠纷，理财产本品在进行合规销售时，错误的是（　）。  

81. 
商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品和服务人员的工作范围界限，禁止一般产品销售人员向客户提供（　）。 
 

82. 
信托产品因为缺乏转让的平台而具有的风险被称作（　）。 

83. 
商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括（　）级，并可根据实际情况进一步细分。 

84. 
关于私人银行业务．下列表述错误的是（　）。  

85. 
下列行为中，符合理财产品政策监管要求的是（　）。 
 

86. 
银行理财从业人员为客户建议的税收规划可分为避税规划、节税规划和（　）三类。  

87. 
个人理财过程分为下列五个步骤，这五个步骤排序依次是（　）。
①监控执行进度和再评估
②执行个人理财规划
③制定个人理财规划
④评估理财环境和个人条件
⑤制定个人理财目标  

88. 
通过收益的期限结构或者通过收益分层，分出优先级、次级受益人的理财产品，由（　）享受杠杆化收益。并承担相应风险。 

89. 
房地产信托是指房屋所有者将房地产委托给信托公司．由信托公司按照委托人的要求进行（　）。 

90. 
某上市银行的从业人员利用内幕消息买卖该银行股票获得1万元收益，下列对该人员的处罚符合规定的是（　）。  

91. 
崔小姐的综合理财方案执行不久，就与男朋友结婚，第二年又喜添双子，第三年丈夫开始与朋友一起创业．为方便照顾家庭．崔小姐换了一个时间弹性较大但收入较低的工作，针对这些变化．客户经理应采取的措施包括（　）。  

92. 
一般而言．预期本国未来利率水平上升，理财策略调整建议减少配置的资产有（　）。 
 

93. 
下列属于宏观经济政策对经济发展影响的有（　）。 
 

94. 
下列关于合同订立的表述，正确的有（　）。 

95. 
下面（　）因素会对商业银行个人理财业务产生直接或间接的影响。  

96. 
境外个人经常项目项下非经营性结汇超过年度总额的，凭本人有效身份证件及（　）证明材料在银行办理。 

97. 
基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有（　） 情形。  

98. 
下列属于我国主要资本市场的有（　）。  

99. 
在综合理财服务中，商业银行需要对（　）等两类人员相分离，并定期检查，比较两类人员的交易状况。  

100. 
结合投资理财产品销售文件应当说明的事项包括（　）。  

101. 
商业银行不得销售（　）的理财计划。  

102. 
投资者放弃当前的消费而投资，应该得到相应补偿，其要求的必要收益率包括（　）。  

103. 
商业银行理财产品销售文件应当包含专页客户权益通知，应当至少包括的内容有（　）。 

104. 
下列选项中属于金融期货合约的特征的有（　）。 

105. 
推荐客户购买保险产品，可以实现客户的哪些理财目标?（　）  

106. 
作为商业银行个人理财业务人员应符合的资格要求有（　）。  

107. 
理财顾问服务的特点包括（　）。  

108. 
商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用（　）等指标。  

109. 
下列关于黄金价格的表述．正确的有（　）。 

110. 
在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括（　）。 
 

111. 
债券的发行与付息方式主要包括（　）。 

112. 
商业银行理财产品销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应该满足（　）。  

113. 
个人理财顾问服务包括（　）专业性服务。  

114. 
不同风险偏好的人对风险的承受能力不同．商业银行往往按照人们的主观风险偏好类型和程度将投资者进行分类。将客户的风险承受能力和投资风格进行细分。下列（　）不属于银行对于客户的理财风格的分类体系。 

115. 
商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估。风险承受能力评估依据主要包括（　）。 

116. 
下列关于银行从业人员向客户制定保险规划的说法，正确的有（　）。 
 

117. 
下列关于黄金的表述，正确的有（　）。 

118. 
国内银行为了拓宽理财产品的投资渠道，将理财资金投资于境外投资银行设计发行的各类结构性投资产品．这些结构性产品可挂钩于（　）等。  

119. 
下列关于同业拆借的表述，正确的有（　）。 
 

120. 
代客境外理财产品具有的特点有（　）。  

121. 
制定保险规划的风险主要体现在（　）。 

122. 
关于理财顾问服务的特点，说法正确的有（　）。 

123. 
在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（　）。  

124. 
下列机构的工作人员适用银行业从业人员职业操守准则的有（　）。  

125. 
制定保险规划的原则包括（　）。  

126. 
建立严格的内部控制制度是风险管理的必然要求，下列关于内部控制制度的说法，错误的有（　）。  

127. 
《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事（　），损害客户利益的行为属于欺诈行为。 

128. 
回购协议市场的交易特点有（　）。  

129. 
（　）明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。 
 

130. 
商业银行申请开展个人理财业务．应当向中国银监会报送的材料包括（　）。 

131. 
投保人只根据自身和家庭对保障的需求来确定保险种类和保险金额。

132. 
委托代理人为被代理人的利益需要转托他人代理的，通常情况下可l21；不告诉被代理人自行决定。 

133. 
期货交易买卖的直接对象是期货合约，而不是商品本身。

134. 
保证收益理财产品(计划)中高于同期储蓄存款利率的保证收益，是银行为了使客户的利益达到最大化，无条件的保证收益。

135. 
一般而言，可转换公司债券利率低于普通公司债券利率，企业发行可转债券有助于降低其筹资成本。

136. 
在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式．进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。 

137. 
无法在宣传和介绍材料中提供科学、准确的测算依据和测算方式的理财产品．不得在宣传和介绍材料中出现“预期收益率”或“最高收益率"。 

138. 
债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。

139. 
银行应充分披露理财产品的相关信息，不得笼统的规定各类资产的投资比例为0～100%．应当载明各类投资资产的具体种类和比例区间。

140. 
目前占据保险市场主流的三大险种全部来自财产险。

141. 
银行境外理财投资，可以委托具有托管业务资格的本行或境内其他商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。 

142. 
影响房地产价格的因素包括行政因素、社会因素、经济因素和自然因素等。 

143. 
客户老李到商业银行理财室咨询保险产品相关情况，经理小张发现理财室里的保险产品宣传材料已经没有了，便拿出一份存档的宣传材料递给客户老李，并复印了一份宣传材料进行存档，该行为符合规定。

144. 
客户选择理财组合方式的因素除了风险特征外，还需要考虑客户的个人性格、生活方式、知识结构等因素。 

145. 
从业人员必须恪守保守秘密的职业道德准则，确保客户信息的保密性和安全性。