金融法(三)
1.甲和乙为共同信托的受托人，甲违反信托目的处分信托财产，致使信托财产受到损失，该损失应该( )。
A 由甲单独承担赔偿责任
B 由甲、乙承担连带赔偿责任
C 由甲、乙和委托人承担连带赔偿责任
D 由甲、乙和受益人承担连带赔偿责任
2.根据票据法律制度的规定，持票人在一定期限内不行使票据权利，其权利归于消灭。下列有关票据权利消灭时效的表述中，错误的有( )。
A 持票人对商业汇票的出票人的权利，自票据到期日起2年
B 持票人对商业汇票的承兑人的权利，自票据到期日起1年
C 持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月
D 持票人对前手的再追索权，自清偿日或被提起诉讼之日起3个月
3.依据《商业银行法》，下列表述不正确的是( )。
A 商业银行的注册资本应当是实缴资本
B 设立城市合作银行的注册资本最低限额为1亿元人民币
C 商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构
D 商业银行自取得营业执照之日起超过6个月无正当理由未开业的，人民银行吊销其经营许可证
4.为股票发行出具审计报告的注册会计师在一定期限内不得购买该公司的股票。该期限为( )。
A 该股票的承销期内和期满后1年内
B 该股票的承销期内和期满后6个月内
C 出真审计报告后6个月内
D 出具审计报告后1年内
5.下例选项对汇票记载事项的说法错误的是( )。
A 汇票上未记载付款日的，为见票即付
B 汇票上未记载付款地的，付款人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地
C 汇票上未记载出票地的，出票人的营业场所、住所或者经常居住地为付款地
D 汇票上未记载收款人的，以持票人为收款人
6.A公司向B公司签发并交付一张票据，B公司又向C公司背书转让了该票据，后C公司再次向D公司转让了该票据。经银行审核，B公司在向C公司转让该票据时，其签章不符合规定。对此，下列说法正确的是( )。
A 该票据无效
B B公司的签章无效，但不影响其他真实签章的效力
C 因A公司的签章有效，尽管B公司的签章不符合规定，但其背书仍然有效
D B公司的签章无效，但不影响A公司签章的效力
7.对保险标的表述错误的是( )。
A 保险标的是指作为保险对象的财产及其有关利益或者人的寿命和身体
B 投保人对保险标的应当具有保险利益
C 投保人对保险标的没有保险利益的，保险合同的可以被撤销的
D 保险利益是指投保人对保险标的具有法律上的脆弱的利益
8.根据我国《银行业监督管理法》的规定，在我国境内设立的下列机构不属于银行业监督管理对象的是( )。
A 农村信用合作社
B 财务公司
C 信托投资公司
D 证券公司’
9.下列选项对商业银行描述错误的有( )。
A 商业银行是以盈利为主要经营目标的企业法人
B 未经中国人民银行批准，任何单位和个人不得从事吸收公共存款等商业银行业务。
C 未经中国人民银行批准，任何单位不得在名称中使用银行字样
D 商业银行的分支机构具有法人资格，在总行授权的范围内依法开展业务
10.本票的持票人未按照规定的期限提示见票的，丧失( )。
A 票据权
B 付款请求权
C 对前手的追索权
D 对出票人以外的前手的追索权
11.投保人因故意隐瞒事实，不履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率，将产生的法律后果是( )。
A 保险人有权解除合同，但对合同解除前发生的保险事故要承担赔偿或者给付保险金的责任
B 保险人有权解除合同．但要退还保险费
C 保险人有权解除合同，对于合同解除前发生的保险事故不承担赔偿或给付保险金的责任，并且不退还保险费
D 保险人有权解除合同，对于合同解除前发生的保险事故不承担赔偿或给付保险金的责任，但可以退还保险费
12.以委托人和受益人是否为同一人为标准，可以将信托分为( )。
A 意定信托与法定信托
B 自益信托与他益信托
C 私益信托与公益信托
D 营业信托与非营业信托
13.下列有关首次公开发行股票的程序中，说法错误的是( )。
A 中国证监会收到申请文件后，应在5个工作日内作出是否受理的决定
B 股票发行申请经核准后，发行人应自中国证监会核准发行之日起6个月内发行股票
C 发行人股票发行申请经核准后，发行的股票一般由证券公司承销
D 证券的代销、包销期限最长不得超过120日
14.下列各项中，符合股份有限公司股票上市条件的是( )。
A 公司股本总额不少于人民币3000万元
B 公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上．公司股本总额超过人民币4亿元，公开发行股份的比例为15%以上
C 公司最近1年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。
D 必须是国家鼓励发展的产业
15.下列各项中，( )是我国的中央银行。
A 中国建设银行
B 中国银行
C 国家开发银行
D 中国人民银行
16.甲将自己的汽车向某保险公司投保财产损失险，附加盗抢险，保险金额按车辆价值确定为20万元。后该汽车被盗，在保险公司支付了全部保险金额之后，该车辆被公安机关追回。关于保险金和车辆的处置方法，下列选项正确的是( )。
A 甲无需退还受领的保险金，但车辆归保险公司所有
B 车辆归甲所有，但甲应退还受领的保险金
C 甲无需退还保险金，车辆应归甲所有
D 应由甲和保险公司协商处理保险金与车辆的归属
17.下列属于公开发行证券的是( )。
A 向特定对象发行证券累计超过150人
B 向特定对象发行证券
C 向不特定对象发行证券
D 向特定对象发行证券累计超过100人
18.支票的持票人应当自( )提示付款。
A 到期日起10日内
B 到期日起15日内
C 出票日起10日内
D 出票日起15日内
19.在下列情形中可以申请撤销的是( )。
A 信托财产不能确定
B 专以诉讼或者讨债为目的设立的信托
C 委托人设立信托损害债权人利益的
D 受益人或者受益人范围不能确定的
20.企业因为异地产品展销，最适宜开办的账号是( )。
A 基本存款账户
B 一般存款账户
C 临时存款账户
D 专用存款账户
1.下列股票交易行为中，属于国家有关证券法律、法规禁止的有( )。
A 甲上市公司的董事乙，在任职期间的1年内转让其所持甲上市公司22%的股票
B W证券公司的从业人员Y，在任职期间，买卖Z上市公司的股票，W证券公司、从业人员Y与Z上市公司无任何关联关系
C 为N股份有限公司年度会计报表出具审计报告的会计师事务所的A注册会计师，在审计报告公布后的第3日，转让其所持有N公司的股票
D 为M股份有限公司首次发行股票出具审计报告的N会计师事务所的H注册会计师，在该公司股票承销期满后的第11个月，买卖该公司的股票
2.在汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权的有( )。
A 汇票被拒绝承兑的
B 承兑人或者付款人死亡的
C 承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的
D 汇票未记载出票日期的
3.属于信托绝对无效情形的有( )。
A 信托资产不能确定
B 委托人设立信托损害其债权人利益
C 受益人不能确定
D 专以讨债为目的设立的信托
4.信托设立后，受托人( )的，委托人有权申请人民法院撤销该行为。
A 违反信托目的处分信托财产
B 违背管理职责致使信托财产受到损失
C 处理信托事务不当致使信托财产受到损失
D 处分信托财产有过失，但信托财产没有受到损失
5.本票上未记载下列( )选项的，本票无效。
A 确定的金额
B 无条件支付的承诺
C 出票日期
D 付款地
6.下列行为中。属于《证券法》规定的欺诈客户的行为有( )。
A 违背客户的委托为其买卖债务
B 假借客户的名义买卖债券
C 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的债券买卖
D 在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
7.下列关于对汇票的追索权的规定说法错误的是( )。
A 汇票的出票人、背书人、承兑人和保证人的持票人承担连带责任
B 持票人应该按照汇票债务人的先后顺序行使追索权
C 持票人对汇票债务人的一人或者数人已经进行追索的，就无权对其他汇票的债务人进行追索
D 被追索人清偿债务后与持票人享有同一权利
8.开户单位可以在( )中使用现金。
A 职工工资、津贴
B 个人劳务报酬
C 各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出
D 向企业收购农副产品和其他物资的价款
9.根据《证券法》的规定，股份有限公司申请股票上市必须符合的条件有( )。
A 股票经国务院证券管理部门批准已向社会公开发行
B 公司股本总额不少于人民币3000万元
C 开业时间在5年以上，最近2年连续盈利
D 公司在最近3年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载
10.保险的经济特性是( )。
A 商业性
B 金融性
C 投资性
D 射悻性
11.对于支票的出票不符合法律规定的是( )。
A 支票上的金额为必须记载事项，即使补记也无效
B 支票上收款人的名称可以由出票人授权补记
C 支票的出票人所签发的支票金额不得超过其付款时付款人处实有的存款金额
D 支票另行记载付款日期的，以记载日期付款
12.下列属于银行业监督管理机构应当责令银行业金融机构如实向社会公众披露的重大事项的是( )。
A 财务会计报告
B 风险管理状况
C 控股股东转让股份
D 董事和高级管理人员的变更
13.小强的父母以死亡为给付保险金与保险公司签订保险合同，订立前未经小强书面同意便认可保险金额则下列说法错误的是( )。
A 合同无效
B 合同有效
C 经小强追认后有效
D 其父母可以转让或者质押该保险合同
14.根据《商业银行法》的规定，不得担任商业银行的董事、高级管理人员的是( )。
A 因犯交通肇事罪，被判处刑罚的，服役期满改造良好的
B 担任因经营不善破产清算公司、企业的董事长或者厂长、经理，并对该公司、企业的破产负有个人责任的
C 担任因违法被吊销营业执照的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任
D 个人所附数额较大的债务到期未偿还的
15.下列人员属于证券交易内幕信息的知情人的是( )。
A 发行人的董事、监事、高级管理人员
B 发行人控股的公司及其董事、监事、高级管理人员
C 证券监督管理机构其他人员
D 由于所任公司职务可以获取公司有内幕交易信息的人员
16.票据丧失后，失票人可以采取的补救措施包括( )。
A 向付款银行申请挂失止付
B 要求付款人立即付款
C 向人民法院申请公示催告
D 向人民法院提起普通诉讼
17.在人身保险合同中，投保人对下列哪些人享有保险利益( )。
A 配偶、子女、父母
B 本人
C 与投保人有抚养、赡养或者抚养关系的家庭成员、近亲属
D 第三人
18.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取的措施是( )。
A 限制资产转让
B 限制分配红利
C 责令暂停部分业务
D 促成机构重组
19.根据证券法律制度的规定，下列信息中，属于内幕信息的有( )。
A 公司股权结构发生重大变化
B 公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20%
C 公司生产经营的外部条件发生重大变化
D 公司董事长发生变动
20.下列关于信托的受益人的表述中．正确的有( )。
A 委托人可以是同一信托的唯一受益人
B 委托人可以是同一信托的共同受益人
C 受托人可以是同一信托的唯一受益人
D 受托人可以是同一信托的共同受益人
| 甲公司向乙公司购买价值10万元的空调并开出银行承兑汇票。乙公司收到该汇票后，将该汇票作为向个体户丙购买电脑的预付款先行支付。丙收到该张汇票后，将其赠予丁。丁于2003年5月1日持票向银行请求付款．该银行拒绝付款。丁考虑到乙公司效益较好，遂向乙公司行使追索权。
请综合分析、回答本案涉及的下列法律问题。 |
1.丁的付款请求权得不到实现。( )。
A 可以不按照某银行、丙、乙公司和甲公司的先后顺序行使追索权
B 必须按照某银行、丙、乙公司和甲公司的先后顺序行使追索权
C 在对乙公司进行追索的同时，对丙、某银行和甲公司仍然可以行使追索权
D 在对乙公司进行追索后，对丙、某银行和甲公司就不能行使追索权
2.下列关于丁的票据权利的表述中，正确的是( )。
A 丁无偿取得票据，不享受背书转让权
B 丁因赠与而继受取票据权利，其享有的票据权利与前手相同
C 丁所享有的票据权利不能优于其前手的权利
D 丁所享有的票据权利可以优于其前手的权利
3.丁行使追索权时，可以请求被追索人支付的法定金额和费用包括( )。
A 被拒绝付款的汇票金额
B 汇票到期日起至清偿日止汇票金额的利息
C 取得有关拒绝证明的费用
D 因行使追索权产生的误工费
4.丁对前手的追索权应当在( )前行使。
A 2003年8月1日
B 2003年11月1日
C 2004年6月1日
D 2005年5月1日