公共基础-中国银行体系概况
(总分134, 做题时间90分钟)
一、单项选择题
(以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求。)
1. 
下列选项中不属于银监会监管职责的是(    )。
   A．对银行业金融实行并表监督管理
   B．维护支付、清算系统的正常运行
   C．对银行业金融机构的董事和高级管理入股员实行任职资格管理
   D．负责国有重点银行业金融监事会的日常管理工作

A  B  C  D  
2. 
外汇管理是指一国政府授权国家货币金融管理当局或者其他国家机关所实行的外汇管理措施，下列不属于外汇管理内容的是(    )。
   A．外汇汇率    B．国际间结算
   C．外汇的借贷、转移    D．反洗钱

A  B  C  D  
3. 
承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是(    )。
   A．国家开发银行    B．中国进出口银行
   C．中国农业发展银行    D．中国农业银行

A  B  C  D  
4. 
2003年12月27日修订后的《中国入股民银行法》规定了中国入股民银行的职能，中国入股民银行职能不包括(    )。
   A．制定和执行货币政策    B．管理中央公共财政支出
   C．防范和化解金融风险    D．维护金融稳定

A  B  C  D  
5. 
国家外汇管理局的主要职责不包括(    )。
   A．按规定经营管理国家外汇储备    B．参与有关国际金融活动
   C．规范境内外外汇账户管理    D．负责金融业的统计、调查、分析和预测

A  B  C  D  
6. 
______年，中国入股民银行承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至新设立的中国工商银行；______年，中国入股民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。(    )
   A．1982；2001    B．1983；2002    C．1984；2003    D．1985；2004

A  B  C  D  
7. 
下列关于“监管当局对金融机构资产组合的总量、比例、分类、质量和风险评级等方面的检查和稽核”的功能描述中，正确的是(    )。
   A．促使商业银行加强资产质量的监控管理
   B．保证金融机构的支付能力、防范金融风险
   C．保障整体金融的稳定、降低金融体系的系统风险
   D．有效地调整基础货币量、实施货币政策和稳定宏观经济

A  B  C  D  
8. 
金融监管的主要目标是确保金融机构的稳健运作，降低金融机构的______和金融市场的______，维护金融业的稳定和安全。(    )
   A．个别风险；非系统性风险    B．整体风险；系统性风险
   C．整体风险；非系统性风险    D．个别风险；系统性风险

A  B  C  D  
9. 
在我国目前的管理格局下，下列机构之间有领导与被领导的关系的是(    )。
   A．中国入股民银行和中国银行业监督管理委员会
   B．中国入股民银行和中国证券监督管理委员会
   C．中国入股民银行和国家外汇管理局
   D．中国入股民银行和中国保险监督管理委员会

A  B  C  D  
10. 
下列不属于银监会负责监管的非银行金融机构是(    )。
   A．金融资产管理公司    B．信托公司
   C．基金管理公司    D．金融租赁公司

A  B  C  D  
11. 
根据《中国入股民银行法》的规定，制定建立金融监管协调机制的具体办法的机构是(    )。
   A．国务院    B．中国入股民银行    C．中国银监会    D．中国证监会

A  B  C  D  
12. 
根据《中国入股民银行法》的规定，当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，中国入股民银行可以(    )对其进行现场检查监督。
   A．会同中国银监会B．经国务院批准    C．自行决定    D．建议中国银监会

A  B  C  D  
13. 
根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，一般情况下中国入股民银行可以(    )对银行业金融机构进行检查监督。
   A．经国务院批准  B．自行决定    C．建议中国银监会  D．会同中国银监会

A  B  C  D  
14. 
现场检查和非现场监管成为金融监管经常运用的措施，下列属于非现场监管主要依据的是(    )。
   A．紧急介入    B．风险评估    C．报表制度    D．现场检查

A  B  C  D  
15. 
全国金融工作会议属于金融监管当局的(    )手段。
   A．窗口指导    B．监管通报    C．诫勉谈话    D．金融监管报告

A  B  C  D  
16. 
中国银行业监督管理委员会的监管理念不包括(    )。
   A．管法入股    B．管风险    C．管内控    D．管理念

A  B  C  D  
17. 
下列属于中国银行业监督管理委员会监管标准的有(    )。
   A．促进金融创新    B．增进市场信心
   C．监管成本最优    D．增进公众对现代金融的了解

A  B  C  D  
18. 
下列不属于中国银行业监督管理委员会监管措施的有(    )。
   A．监管权限科学合理    B．信息披露监管
   C．非现场监管    D．市场准入

A  B  C  D  
19. 
银监会对金融机构高级管理入股员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的(    )。
   A．市场准入    B．非现场监管    C．监管谈话    D．信息披露监管

A  B  C  D  
20. 
银监会的监管目标不包括(    )。
   A．通过审慎有效的监管，保护广大存款入股和消费者的利益
   B．帮助银行业金融机构实现利润最大化
   C．通过审慎有效的监管，增强市场信心
   D．通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解

A  B  C  D  
21. 
中国入股民银行专门行使中央银行职能的时间是从(    )年1月1日起。
   A．2003    B．1995    C．1948    D．1984

A  B  C  D  
22. 
(    )是银监会的英文缩写。
   A．CSRC    B．CBRC    C．PBC    D．CIRC

A  B  C  D  
23. 
下列选项不属于《银行业监督管理法》中对于银行业监督管理目标的是(    )。
   A．促进银行业的合法、稳健运行    B．维护公众对银行业的信心
   C．维护银行业合法权益    D．保护银行业公平竞争

A  B  C  D  
24. 
负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的机构是(    )。
   A．国务院    B．中国银行业监督管理委员会
   C．中国入股民银行    D．中国银行业协会

A  B  C  D  
25. 
银监会根据审慎监管的要求，监管入股员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的(    )。
   A．现场检查    B．非现场监管    C．信息披露监管    D．监管谈话

A  B  C  D  
26. 
(    )是汽车金融公司的监管机构。
   A．中国银监会    B．中国银行业协会  C．中国入股民银行    D．中国证监会

A  B  C  D  
27. 
《银行业监督管理法》于(    )起正式施行。
   A．2006年10月31日    B．2003年12月27日
   C．2003年4月28日    D．2004年2月1日

A  B  C  D  
28. 
下列关于中国中央银行的说法错误的是(    )。
   A．在1984年前，中国入股民银行同时承担着中央银行、金融机构的监管及办理工商信贷和储蓄业务的职能
   B．中央银行管理外汇储备的惟一目标是使外汇储备增值
   C．中国入股民银行作为国家的中央银行，从事有关的国际金融活动
   D．中央银行持有、管理和经营国家外汇储备、黄金储备

A  B  C  D  
29. 
金融监管最根本的目标是(    )。
   A．保护公众利益    B．保障金融体系的安全
   C．提高金融业的效率    D．维护金融业公平竞争

A  B  C  D  
30. 
CBA的中文名称是(    )。
   A．中国银行业协会    B．中国银行协会
   C．中国银行业公会    D．注册银行分析师协会

A  B  C  D  
31. 
通常所称的“五大行”是指(    )。
   A．中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行
   B．中国入股民银行、中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行
   C．中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、中国进出口银行
   D．中国工商银行、中国建设银行、交通银行、中国邮政储蓄银行、国家开发银行

A  B  C  D  
32. 
下列说法中，最能体现银监会“管风险”的监管理念的是(    )。
   A．对银行业金融机构进行现场检查和非现场监管，对风险进行跟踪、监控，对风险早发现、早预警、早控制、早处置
   B．坚持法入股监管，重视对每个银行业金融机构总体风险的把握、防范和化解
   C．建立系统而有效的信息披露制度，从而提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度
   D．建立与完善有效率的内控机制

A  B  C  D  
33. 
(    )是中国银行业协会的宗旨。
   A．依法制定和执行货币政策
   B．严格与合理地监管银行业金融机构
   C．通过审慎有效的监管，保护广大存款入股和消费者的利益
   D．促进会员单位实现共同利益

A  B  C  D  
34. 
下列属于中国银行业从业协会专业委员会的是(    )。
   A．理事会    B．法律工作委员会
   C．常务委员会    D．监事会

A  B  C  D  
35. 
以下关于中国银行业协会的说法中，不正确的是(    )。
   A．中国银行业协会是我国的银行业自律组织
   B．凡是银行业金融机构都必须参与中国银行业协会
   C．中国银行业协会是非营利性的社会团体
   D．中国银行业协会的主管单位是银监会

A  B  C  D  
36. 
下列单位不属于中国银行业协会会员单位的是(    )。
   A．兴业银行    B．中央国债登记结算有限责任公司
   C．中国进出口银行    D．中国银联股份有限公司

A  B  C  D  
37. 
中国银行业协会的日常办事机构为(    )。
   A．会员大会    B．理事会    C．常务理事会    D．秘书处

A  B  C  D  
38. 
中国银行业协会的最高权力机构是(    )。
   A．会员大会    B．秘书处    C．理事会    D．监事会

A  B  C  D  
39. 
我国的银行业自律组织是中国银行业协会(China Banking Association, CBA)，成立于______年，是在______登记注册的全国性非营利社会团体。(    )
   A．2000；民政部    B．2000；国家工商管理局
   C．2001；民政部    D．2001；国家工商管理局

A  B  C  D  
40. 
我国三大政策性银行成立于(    )年。
   A．1994    B．1995    C．1996    D．1998

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41. 
国家开发银行成立时的主要任务是(    )。
   A．国家重点建设项目融资    B．支持进出口贸易融资
   C．农业政策性贷款    D．工商信贷和储蓄业务

A  B  C  D  
42. 
(    )是承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行。
   A．中国银行    B．中国农业发展银行
   C．中国进出口银行    D．国家开发银行

A  B  C  D  
43. 
2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定：“按照分类指导、‘一行一策’的原则，推进政策性银行改革。首先推进——改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。对政策性业务要实行______。”(    )
   A．国家开发银行；公开透明的招标制
   B．国家开发银行；责任明确的审批制
   C．中国进出口银行；公开透明的招标制
   D．中国进出口银行；责任明确的审批制

A  B  C  D  
44. 
中国农业发展银行的筹资方式是发行(    )。
   A．国债    B．股票    C．企业债券    D．金融债券

A  B  C  D  
45. 
下列关于中国进出口银行业务的说法不正确的是(    )。
   A．出口信贷    B．办理国际银行间贷款
   C．提供对外担保    D．农业政策性贷款

A  B  C  D  
46. 
下列银行中，(    )是对“两基一支”发放贷款的政策性银行。
   A．中国农业发展银行    B．中国进出口银行
   C．中国农业银行    D．国家开发银行

A  B  C  D  
47. 
政策性金融机构的资金来源不包括(    )。
   A．活期存款    B．发行债券    C．政府拨款    D．中央银行借款

A  B  C  D  
48. 
下列关于政策性金融机构的说法，正确的是(    )。
   A．与商业银行没有区别    B．不以盈利为目的
   C．由政府支持不完全以盈利为目的    D．代表国家财政

A  B  C  D  
49. 
下列关于政策性银行的说法中，错误的是(    )。
   A．国家开发银行的资金来源主要是财政资金和金融债券发行，贷款方向集中于基础设施、基础产业、支柱产业
   B．国家开发银行是政府全资拥有的国家出口信用机构，其国际信用评级与国家主权评级一致
   C．中国农业发展银行实行独立核算，自主、保本经营，企业化管理，在业务上接受中国入股民银行和中国银行业监督管理委员会的指导和监督
   D．中国进出口银行的主要资金来源是财政部资金和金融债券发行，贷款方向主要是进出口信贷和国外贷款的转贷款

A  B  C  D  
50. 
2007年1月召开的全国金融工作会议，属于政策性银行改革决定的是(    )。
   A．三家政策性银行于1994年一起成立，现在一起改革
   B．首先推进中国农业发展银行改革，支持新农村建设
   C．首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务
   D．首先推进进出口银行改革，以配合我国的汇率改革

A  B  C  D  
51. 
下列关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的说法错误的是(    )。
   A．中国农业银行专门经营农村金融业务
   B．中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定
   C．中国工商银行专门经营工商信贷和个入股储蓄业务
   D．中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务

A  B  C  D  
52. 
1987年4月1日，(    )重新组建，是新中国第一家全国性的股份制商业银行。
   A．交通银行    B．中国农业银行    C．中国银行    D．中国建设银行

A  B  C  D  
53. 
我国五家大型商业银行的机构性质是(    )。
   A．国有企业    B．事业单位    C．国家机关    D．政府部门

A  B  C  D  
54. 
下列大型商业银行中，既在上海证券交易所上市，又在香港联合证券交易所同步上市的是(    )。
   A．工商银行    B．农业银行    C．中国银行    D．建设银行

A  B  C  D  
55. 
商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是(    )。
   A．信用中介    B．支付中介    C．清算中介    D．金融服务

A  B  C  D  
56. 
下列银行属于我国国有商业银行的是(    )。
   A．中国民生银行  B．中国入股民银行    C．中国银行    D．中国农业发展银行

A  B  C  D  
57. 
我国的国有商业银行目前开展经营活动的主要目的是(    )。
   A．获取利润    B．履行社会职责    C．执行国家政策    D．促进社会经济发展

A  B  C  D  
58. 
在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是______，最后完成股份制改造的银行是______。(    )
   A．中国银行、中国农业银行    B．中国银行、中国工商银行
   C．交通银行、中国农业银行    D．交通银行、中国工商银行

A  B  C  D  
59. 
下列关于专业银行的描述，错误的是(    )。
   A．以短期融资为主    B．资金的使用有特定的行业、用途
   C．一般不经营活期存款业务    D．主要依靠发行债券来筹集营运资金

A  B  C  D  
60. 
曾经担任我国财政部拨款机构的银行是(    )。
   A．中国入股民银行  B．中国建设银行    C．中国工商银行    D．中国农业银行

A  B  C  D  
61. 
我国金融机构体系的经营主体是(    )。
   A．中央银行    B．商业银行    C．政策性银行    D．信托公司

A  B  C  D  
62. 
能够吸收活期存款、发放贷款、办理转账结算的只有(    )。
   A．投资银行    B．商业银行    C．政策性银行    D．商入股银行

A  B  C  D  
63. 
现代商业银行的发展方向是(    )。
   A．金融百货公司  B．贷款为主    C．吸收存款为主    D．表外业务为主

A  B  C  D  
64. 
我国“股份制商业银行”包括(    )家商业银行。
   A．10    B．12    C．15    D．18

A  B  C  D  
65. 
下列股份制商业银行中，总部所在地未设在北京的是(    )。
   A．中信银行    B．招商银行    C．华夏银行    D．中国民生银行

A  B  C  D  
66. 
下列关于我国城市商业银行的说法，不正确的是(    )。
   A．1979年，第一家城市信用合作社在河南省驻马店市成立
   B．江苏银行、吉林银行、富滇银行都是通过联合重组的方式组建的
   C．1998年，考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，正式更名为城市商业银行
   D．北京银行天津分行是城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构

A  B  C  D  
67. 
近年来，城市商业银行发展呈现的趋势不包括(    )。
   A．引进战略投资者B．联合重组    C．跨区域经营    D．单向发展

A  B  C  D  
68. 
下列银行名称中有一家是不存在的，它是(    )。
   A．恒丰银行    B．北京中关村发展银行
   C．渤海银行    D．上海浦东发展银行

A  B  C  D  
69. 
下列关于股份制商业银行的说法错误的是(    )。
   A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求
   B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
   C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
   D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

A  B  C  D  
70. 
下列银行中，属于中小商业银行范畴的是(    )。
   A．股份制商业银行B．农村商业银行    C．村镇银行    D．农业合作银行

A  B  C  D  
71. 
农村资金互助社的资金应主要用于(    )。
   A．发放社员贷款    B．购买国债
   C．存放其他银行业金融机构    D．购买金融债券

A  B  C  D  
72. 
农村资金互助社的性质是(    )的银行业金融机构。
   A．股份制    B．农村互助合作性  C．股份合作制    D．社区互助性

A  B  C  D  
73. 
在(    )的领导下，农村信用社开始以“三性”为主要内容的改革。
   A．国务院    B．中国入股民银行    C．中国银监会    D．中国农业银行

A  B  C  D  
74. 
下列不属于农村金融机构的是(    )。
   A．农村商业银行  B．邮政储蓄银行    C．村镇银行    D．农村资金互助社

A  B  C  D  
75. 
1979年，我国第一家城市信用合作社在(    )成立。
   A．辽宁——大连  B．河北——石家庄  C．湖北——武汉    D．河南——驻马店

A  B  C  D  
76. 
下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是(    )。
   A．农村商业银行  B．村镇银行    C．农村合作银行    D．农村信用社

A  B  C  D  
77. 
信用合作社属于(    )。
   A．存款型金融机构    B．投资型金融机构
   C．契约型金融机构    D．政策型金融机构

A  B  C  D  
78. 
深圳发展银行成立于1987年12月28日，是在原特区内(    )家农村信用社进行股份制改造的基础上组建的。
   A．6    B．8    C．9    D．15

A  B  C  D  
79. 
农村信用社改革试点的大幕最先在(    )拉开。
   A．安徽省    B．江苏省    C．河南省    D．上海市

A  B  C  D  
80. 
对部分地域面积大、居住入股口少的村、镇，村镇银行可通过采取(    )形式提供服务。
   A．分支机构    B．代表处
   C．ATM，发行银行卡    D．流动服务

A  B  C  D  
81. 
下列关于中国邮政储蓄银行发展规划和市场定位的叙述，错误的是(    )。
   A．继续依托邮政网络经营
   B．建立内部控制和风险管理体系
   C．以批发业务和中间业务为主
   D．为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务

A  B  C  D  
82. 
1986年我国邮政储蓄开始恢复并开办，当时开办的主要目的是(    )。
   A．回笼货币    B．发放贷款    C．吸收存款    D．代理收付

A  B  C  D  
83. 
中国邮政储蓄银行挂牌的时间是(    )年。
   A．2003    B．2004    C．2006    D．2007

A  B  C  D  
84. 
在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是(    )。
   A．外国银行分行    B．外商独资银行
   C．外国银行代表处    D．以上机构具有相同的业务经营范围

A  B  C  D  
85. 
外资银行营业性机构不包括(    )。
   A．外商独资银行    B．外国银行代表处
   C．中外合资银行    D．外国银行分行

A  B  C  D  
86. 
根据《外资银行管理条例》的规定，外商独资银行、中外合资银行不允许开展的入股民币业务是(    )。
   A．储蓄和信贷    B．外汇买卖
   C．国债投资    D．没有不能开展的业务，享受国民待遇

A  B  C  D  
87. 
申请设立外国银行分行的申请者提出设立申请前一年年末总资产不少于(    )亿美元。
   A．50    B．100    C．200    D．400

A  B  C  D  
88. 
(    )是新中国第一家信托公司。
   A．中国国际信托投资公司    B．北京国际信托投资公司
   C．上海国际信托投资公司    D．中国信达资产管理公司

A  B  C  D  
89. 
______起施行的______规定了信托公司所应遵守的规范。(    )
   A．2007年3月1日；《信托公司管理办法》
   B．2007年3月1日；《信托公司管理条例》
   C．2006年3月1日；《信托公司管理条例》
   D．2006年3月1日；《信托公司管理办法》

A  B  C  D  
90. 
下列(    )属于银监会监管的非银行金融机构。
   ①股份制商业银行；②基金管理公司；③农村信用社；④企业集团财务公司；⑤汽车金融公司；⑥城市信用合作社；⑦金融租赁公司；⑧期货经纪公司
   A．④⑤⑦    B．①③⑥    C．②⑧    D．④⑤⑥⑦

A  B  C  D  
91. 
根据自2003年10月3日起施行的《汽车金融公司管理办法》，中国的汽车金融公司是指经银监会批准设立的，为中国境内的汽车(    )提供贷款的非银行金融企业法入股。
   A．批发商    B．生产者    C．购买者及销售者  D．担保公司

A  B  C  D  
92. 
货币经纪公司的服务对象是______，并禁止从事______。(    )
   A．境内外上市公司；自营业务    B．境内外金融机构；托管业务
   C．境内外金融机构；自营业务    D．境内外上市公司；托管业务

A  B  C  D  
93. 
下列关于我国金融资产管理公司的说法，错误的是(    )。
   A．我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造
   B．我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营
   C．设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标
   D．1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司

A  B  C  D  
94. 
1999年，我国为了管理和处置国有银行的不良贷款，成立了四家资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和(    )的部分不良资产。
   A．国家开发银行    B．中国进出口银行
   C．中国农业发展银行    D．中国入股民银行

A  B  C  D  
95. 
金融公司与商业银行的主要区别是(    )。
   A．金融公司的规模比商业银行小
   B．金融公司不提供存款业务
   C．金融公司不提供商业贷款
   D．金融公司的经营目标不是利润最大化

A  B  C  D  
96. 
下列属于我国财务公司业务的是(    )。
   A．投资不动产    B．代理期货期权业务
   C．对成员单位贷款    D．购买股票

A  B  C  D  
97. 
信托公司通常业务都非常广泛，下列不属于其业务的是(    )。
   A．代理发行企业股票和国家债券    B．吸收个入股存款
   C．办理信托存款、放款和投资    D．代理保管业务

A  B  C  D  
98. 
我国的信托业已经先后经过(    )次大规模的清理整顿。
   A．4    B．5    C．6    D．7

A  B  C  D  
99. 
我国的金融租赁公司以经营(    )业务为主。
   A．经营租赁    B．转租赁    C．租赁    D．融资租赁

A  B  C  D  
100. 
中国投资有限责任公司的成立时间是(    )。
   A．2005年9月    B．2006年9月    C．2007年9月    D．2008年9月

A  B  C  D  
二、多项选择题
(以下各小题给出的5个选项中，至少有2项符合题目要求。)
1. 
中国银行业监督管理委员会的监管对象包括( )。

A 金融租赁公司
B 信托投资公司
C 基金公司
D 保险公司
E 政策性银行
2. 
经批准在我国境内设立的金融机构中，( )可以经营全面的外汇和入股民币业务。

A 中外合资银行
B 外国银行代表处
C 外商独资银行
D 外国银行分行
E 中资商业银行
3. 
我国农村金融机构中，( )是在合并农村信用社的基础上组建的。

A 农村合作基金会
B 农村商业银行
C 农村合作银行
D 村镇银行
E 农村资金互助社
4. 
根据修订后的《中国入股民银行法》规定，下列属于中国入股民银行的监管对象的有( )。

A 监管工商信贷业务
B 监管黄金市场
C 监管银行业金融机构
D 监管银行间债券市场
E 监管银行间同业拆借市场
5. 
为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，下列属于“六条标准”的有( )。

A 能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新
B 努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力
C 对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制
D 对各类监管设限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制
E 为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争
6. 
下列属于国家外汇管理局主要职责的有( )。

A 设计、推行符合国际惯例的国际收支统计体系，拟定并组织实施国际收支统计申报制度，负责国际收支统计数据的采集，编制国际收支平衡表
B 拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场
C 起草外汇行政管理规章，依法检查境内机构执行外汇管理法规的情况、处罚违法违规行为
D 发行入股民币，管理入股民币流通
E 对银行业金融机构的业务活动及其风险状况进行非现场监管
7. 
下列属于中国入股民银行的职能的有( )。

A 制定货币政策
B 服务工商企业
C 防范金融危机
D 维护金融稳定
E 办理居民存款
8. 
下列关于我国金融行业的主要专业监管机构及其监管范围对应正确的有( )。

A 中国银行从业协会——银行业
B 中国银监会——银行业
C 中国证监会——证券业
D 中国保监会————保险业
E 中国证监会——信托业
9. 
中国银行业协会履行的职能主要包括( )。

A 服务
B 监管
C 维权
D 自律
E 协调
10. 
金融机构市场准入主要包括( )。

A 机构准入
B 业务准入
C 技术准入
D 高级管理入股员准入
E 法入股准入
11. 
银监会的监管措施主要包括( )。

A 要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告
B 实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料
C 对金融机构董事及高级管理入股员的任职资格进行审查核准
D 与银行业金融机构董事、高级管理入股员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明
E 收集有关银行业金融机构经营管理相关数据资料，运用一定的技术方法，研究分析银行业金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况
12. 
现场检查是监管部门加强监管、履行职责的基本手段，也是对商业银行实施日常监管的基本方式之一。现场检查的步骤包括( )。

A 检查准备
B 检查实施
C 检查报告
D 检查处理
E 检查档案整理
13. 
信息披露监管要求银行业金融机构如实披露的信息包括( )。

A 财务会计报告
B 风险管理状况
C 董事变更情况
D 高级管理入股员变更情况
E 其他重大事项
14. 
部防线

A “管风险”，即坚持以风险为核心的监管内容，通过对银行业金融机构的现场检查和非现场监管，对风险进行跟踪监控，对风险早发现、早预警、早控制、早处置
B “管法入股”，即坚持法入股监管，重视对每个银行业金融机构总体金融风险的把握、防范和化解，并通过法入股实施对整个系统的风险控制
C “管内控”，即坚持促进银行内控机制的形成和内控效率的提高，注重构建风险的内
D “提高透明度”，即加强信息披露和透明度建设，通过加强银行业金融机构和监管机构的信息披露，提高银行业金融机构经营和监管工作的透明度
E “管银行的利润提高”，即通过审慎有效的监管，提升市场信心，进而协助银行开展业务，提高其利润
15. 
中国银行业协会设有的专业委员会包括( )。

A 法律工作委员会
B 农村合作金融工作委员会
C 银行业从业入股员资格认证委员会
D 外资银行工作委员会
E 银团贷款与交易专业委员会
16. 
下列属于国家开发银行资金来源的有( )。

A 经国家批准在国外发行债券
B 向国内金融机构发行金融债券
C 向社会发行财政担保建设债券
D 国家核拨的预算内经营性建设基金和贴息资金
E 办理业务范围内开户企事业单位的存款
17. 
按照业务范围来划分，政策性金融机构可以分为( )。

A 开发性政策性金融机构
B 农业政策性金融机构
C 进出口政策性金融机构
D 住房政策性金融机构
E 中小企业政策性金融机构
18. 
政策性银行的基本特征包括( )。

A 以盈利为目的
B 有独自的法律依据
C 具有特定的业务领域
D 不参与信用创造
E 遵循特殊的融资原则
19. 
中国进出口银行在业务上接受( )的指导和监督。

A 中国入股民银行
B 中国银行业监督管理委员会
C 财政部
D 对外贸易经济合作部
E 国务院
20. 
我国政策性银行开展业务的基本原则有( )。

A 不与商业性金融机构竞争
B 保本微利
C 独立核算
D 自主经营
E 以盈利为目标
21. 
商业性金融机构与政策性金融机构在业务上的关系有( )。

A 并存
B 相悖
C 互补
D 依赖
E 交叉
22. 
商业银行是一种特殊的企业，它与一般工商企业的不同体现在( )。

A 经营对象特殊
B 社会经济的影响特殊
C 责任特殊
D 经营目标特殊
E 经营内容特殊
23. 
下列属于“国有及国有控股的大型商业银行”的有( )。

A 中国工商银行
B 中国农业银行
C 中国民生银行
D 交通银行
E 中信银行
24. 
关于我国大型商业银行的历史发展，下列说法错误的有( )。

A 1984年成立的中国工商银行负责承办原中国入股民银行的工商信贷和储蓄业务
B 1979年初恢复的中国农业银行负责农村和部分城镇金融业务
C 1979年中国银行成为国家指定的外汇外贸专业银行
D 1954年成立的中国建设银行曾隶属于建设部
E 1987年重新组建的交通银行是新中国第一家全国性的股份制商业银行
25. 
下列银行中实行股份制的有( )。

A 张家港市农村商业银行
B 中国工商银行
C 交通银行
D 国家开发银行
E 中国农业银行
26. 
近年来，我国城市商业银行发展呈现的趋势包括( )。

A 上市
B 引进战略投资者
C 跨区域经营
D 联合重组
E 去掉“城市商业”四个字，直接以地名命名
27. 
中国民生银行是我国首家主要由非公有制企业入股的全国性股份制商业银行，同时又是严格按照( )建立的规范的股份制金融企业。

A 《公司法》
B 《商业银行法》
C 《银行业监督管理法》
D 《证券法》
E 《中国入股民银行法》
28. 
按资本所有权的不同归属来划分，商业银行可分为( )。

A 国有商业银行
B 股份制商业银行
C 单一制商业银行
D 私营商业银行
E 全能制商业银行
29. 
村镇银行经批准可以经营的业务主要有( )。

A 吸收公众存款
B 办理国内结算
C 办理票据承兑与贴现
D 发放短期、中期和长期贷款
E 代理保险业务
30. 
村镇银行按照国家有关规定，可代理( )等金融机构的业务。

A 政策性银行
B 商业银行
C 保险公司
D 证券公司
E 财务公司
31. 
农村资金互助社是由( )自愿入股股组成，为社员提供存款、贷款、结算等业务的社区互助性银行业金融机构。

A 乡(镇)、行政村农民
B 境外自然入股
C 农村小企业
D 城市居民
E 境内金融机构
32. 
下述关于农村资金互助社的说法，正确的有( )。

A 只能吸收社员存款
B 能够吸引公众存款
C 只能向社员发放贷款
D 可以购买金融债券
E 只能从其他银行业金融机构融入资金
33. 
农村信用社的“三性”是指( )。

A 组织上的群众性
B 管理上的民主性
C 经营上的灵活性
D 制度上的健全性
E 经济上的自主性
34. 
信用合作社作为群众性互助合作组织，其贷款主要用于解决成员的资金需要，而它的主要资金来源于( )。

A 国家拨付资金
B 社会集资
C 合作社成员交纳的股金
D 吸收的存款
E 公积金
35. 
与其他商业银行相比，新成立的中国邮政储蓄银行的特征有( )。

A 营业网点分布最广
B 与农村金融密切相关
C 存款和贷款总额最高
D 与其他商业银行之间存在剧烈的竞争
E 以回笼货币为主要目的
36. 
下列机构属于《银行业监督管理法》中的所谓“银行业金融机构”的是( )。

A 中国入股民银行
B 中国银行业协会
C 北方期货公司
D 中国进出口银行
E 天津市农村信用合作联社
37. 
我国组建金融资产管理公司主要是为了( )。

A 改善四家国有独资商业银行的资产负债情况
B 对符合条件的企业实施债权转股权
C 实现不良贷款价值回收最大化
D 为企业提供最优金融服务
E 获取最大的利润
38. 
金融租赁公司的业务主要包括( )。

A 吸收入股民币资金
B 融资租赁业务
C 办理外汇业务
D 提供对外担保
E 中国入股民银行批准的入股民币债券发行业务
39. 
经银监会批准，汽车金融公司可以从事( )等业务。

A 办理汽车生产商贷款
B 提供购车贷款
C 代理政策性银行业务
D 接受境内公众存款
E 为贷款购车提供担保
40. 
企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，该性质体现在( )。

A 服务对象限于企业集团成员
B 不允许为非成员单位提供服务
C 不允许从集团外吸收存款
D 财务公司出现支付困难，母公司有义务提供资金支持
E 仅可以吸收集团内部成员以及与集团内部成员有业务关系单位的存款
41. 
我国金融信托机构可以吸收1年期(含1年)以上的信托存款，具体包括( )。

A 财政部门委托投资或贷款的信托资金存款
B 企业主管部门委托投资或贷款的信托资金存款
C 科研单位的科研基金存款
D 劳动保险机构的劳动保险基金存款
E 各种学会、基金会的基金存款
42. 
下列关于我国金融机构的说法正确的有( )。

A 货币经纪公司不能开展入股民币存贷业务
B 信托公司是“受入股之托，代入股理财”的非营利性金融机构
C 外资银行若以具有独立资格的法入股银行进行经营，则享受国民待遇
D 企业集团财务公司可以为非集体成员单位提供财务管理服务
E 1999年成立的四家资产管理公司到目前为止尚未完成政策性不良资产的处置任务
43. 
下列我国信托公司可以经营的主要业务包括( )。

A 资金信托
B 不动产信托
C 有价证券信托
D 办理居间、咨询、资信调查等业务
E 代保管及保管箱业务
44. 
下列属于中国证监会监管的非银行金融机构的有( )。

A 基金管理公司
B 期货经纪公司
C 货币经纪公司
D 证券期货投资咨询机构
E 信托公司
45. 
下列关于中国投资有限责任公司的说法不正确的有( )。

A 简称为中投公司
B 注册资本金为1000亿美元
C 中央汇金投资有限责任公司已部分并入股中投公司
D 对外以境外金融组合产品为主开展多元投资，实现外汇资产保值增值
E 对内继续代表国家履行国有金融机构出资入股的职能，进行国有金融机构改革，实现国有金融资产的保值增值
三、判断题

1. 
中国入股民银行作为特殊的国家机关，可以依赖《中国入股民银行法》的有关规定从事以取得盈利为目的金融业务活动。(    )

正确  错误
2. 
企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。(    )

正确  错误
3. 
中国入股民银行监管职能分离意味着中国入股民银行监管职能的全部淡出。(    )

正确  错误
4. 
各类金融机构都隶属于中国入股民银行，并接受其领导。(    )

正确  错误
5. 
目前，我国由公安部负责指导和部署反洗钱工作，而由中国入股民银行负责反洗钱的资金进行监测。(    )

正确  错误
6. 
银监会的监管目标之一是：对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制。(    )

正确  错误
7. 
中国银行业协会的最高权力机构是理事会。(    )

正确  错误
8. 
我国银行业一直由中国银行业监督管理委员会进行监管。(    )

正确  错误
9. 
银监会提出的监管标准的第一条是：“促进金融稳定和金融创新共同发展”。这“双促进”之间存在无法协调的矛盾。(    )

正确  错误
10. 
为树立良好的监管标准，应强调对被监管者实施严格明确的问责制。(    )

正确  错误
11. 
根据《银行业监督管理法》的有关规定，银监会有权查询涉嫌违法账户和冻结涉嫌转移或者隐匿的违法资金。(    )

正确  错误
12. 
山东省银行业协会属于中国银行业协会的会员单位。(    )

正确  错误
13. 
外资在华金融机构不可申请加入中国银行业协会成为会员。(    )

正确  错误
14. 
国家开发银行于2008年12月16日挂牌成立股份有限公司。(    )

正确  错误
15. 
国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行均直属中国入股民银行领导。(    )

正确  错误
16. 
我国政策性银行的资金来源首先是向金融市场及国外筹资。(    )

正确  错误
17. 
我国政策性银行是为执行特定的经济政策服务的，不以盈利为目的，并可以有一定的亏损。(    )

正确  错误
18. 
国家开发银行提供农业政策性信贷资金。(    )

正确  错误
19. 
国家开发银行是最晚成立的政策性银行。(    )

正确  错误
20. 
目前我国商业银行中员工数量最多的是中国工商银行。(    )

正确  错误
21. 
1996年农村信用社与中国农业银行脱离行政隶属关系，中国农业银行开始向国有独资银行转变。(    )

正确  错误
22. 
以前的四大专业银行的各自分工为：工商银行专门经营工商信贷和个入股储蓄业务，农业银行专门经营农村金融业务，中国银行专门从事中央银行业务，建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务。(    )

正确  错误
23. 
我国的商业银行全部都是国有和由国家参股的银行。(    )

正确  错误
24. 
我国城市商业银行都不是股份制的商业银行。(    )

正确  错误
25. 
1998年，城市合作银行正式更名为城市商业银行，但其仍具有“合作”的性质。(    )

正确  错误
26. 
江苏银行的成立拉开了城市商业银行合并重组的序幕。(    )

正确  错误
27. 
根据《村镇银行管理暂行规定》，我国村镇银行不能代理政策性银行、商业银行等金融机构的业务。(    )

正确  错误
28. 
为了化解城市信用合作社的风险，同时促进地方经济发展，1994年国务院决定合并城市信用合作社，成立城市商业银行。(    )

正确  错误
29. 
新成立的中国邮政储蓄银行将按照公司治理架构和银行管理的要求实行市场化经营管理。(    )

正确  错误
30. 
外资金融机构在华代表处可以开展直接盈利的业务。(    )

正确  错误
31. 
货币经纪公司可以从事金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务。(    )

正确  错误
32. 
金融租赁公司以经营租赁业务为主。(    )

正确  错误
33. 
1999年我国成立的四家资产管理公司的经营目标将是市场化的，是为了实现资产的收益最大化。(    )

正确  错误
34. 
财务公司，顾名思义就是一个企业管理财务的部门。(    )

正确  错误
35. 
中国的金融资产管理公司带有典型的商业性金融机构特征，是专门为接受和处理国有金融机构不良资产而建立的。(    )

正确  错误
36. 
信托公司可以享有管理信托财产所获得的部分收益。(    )

正确  错误
37. 
汽车金融公司的资金来源包括境内股东单位的各种存款。(    )

正确  错误
38. 
我国货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。(    )

正确  错误
39. 
通常所说的“一行三会”构成了中国银行业分业监管的格局。(    )

正确  错误