1. 
很多大企业和大公司采用直接融资方式获得资金，其原因不包括(    )。

2. 
下列选项中，(    )不属于间接融资的优势。

3. 
在商业银行经营管理理论演变的过程中，把管理的重点主要放在资产流动性上的是(    )理论。

4. 
以下属于金融租赁公司业务的有(    )。
   Ⅰ．融资租赁业务
   Ⅱ．吸收人民币资金
   Ⅲ．中国人民银行批准的人民币债券发行业务
   Ⅳ．办理外汇业务

5. 
金融监管机构对金融机构的监管开始于市场准入的监管，下列事项需要监管当局进行市场准入监管的有(    )。
   Ⅰ．新设支行名称
   Ⅱ．新设支行地址
   Ⅲ．新设支行行长的任职资格
   Ⅳ．金融业务许可证

6. 
对“两基一支”发放贷款的政策性银行是(    )。

7. 
下列属于银监会监管的非银行金融机构的有(    )个。
   ①城市商业银行；②基金管理公司；③农村信用社；④信托公司；⑤货币经纪公司；⑥农村资金互助社；⑦金融资产管理公司；⑧期货经纪公司

8. 
下列选项中，(    )最能体现中央银行是“银行的银行”。

9. 
1988年《巴塞尔资本协议》的核心为(    )。

10. 
下列关于金融中介功能的说法中，不正确的是(    )。

11. 
以下不属于商业银行的中间业务的是(    )。

12. 
按照在金融体系和金融市场中的角色，可以将金融市场的参与者分为(    )。

13. 
根据1988年《巴塞尔协议》规定的资本充足率要求，银行资本和银行核心资本与银行加权风险资产的比率分别应达到(    )。

14. 
下面关于家庭的说法中，错误的是(    )。

15. 
跟货币市场相比，资本市场的特点有(    )。
   Ⅰ．期限长    Ⅱ．风险高    Ⅲ．风险低    Ⅳ．收益高
   Ⅴ．资金交易的借贷量大

16. 
保险公司的收入主要来源于(    )。
   Ⅰ．保费收入    Ⅱ．佣金
   Ⅲ．保险基金的投资收益    Ⅳ．保险人的罚款

17. 
下列关于我国金融监管制度的描述，错误的是(    )。

18. 
作为《新巴塞尔资本协议》的三大支柱之一，市场纪律的核心是(    )。

19. 
商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能是(    )

20. 
在我国目前的管理格局下，下列机构之间(    )两家有领导与被领导的关系。

21. 
证券监管的核心在于(    )。

22. 
银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准属于监管措施中的(    )。

23. 
就公司组织形态分类，我国金融控股公司不包括(    )。

24. 
金融租赁公司是以经营(    )为主的非银行金融机构。

25. 
间接证券存在于(    )之间。

26. 
银行金融理财业务如雨后春笋，发展迅猛。目前全国银行类理财产品多达2000多种，金额超过10000亿元。对于银行来说，下列表述正确的是(    )。

27. 
2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定了中国人民银行的职能，下列不属于中国人民银行职能的是(    )。

28. 
下列关于中国银行业协会的组织结构的表述，错误的是(    )。

29. 
证券投资基金反映的是(    )关系。

30. 
银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的(    )。

31. 
金融监管制度需求的客观原因是为了减少或消除(    )，维护社会金融体系稳定，促进经济健康发展。
   Ⅰ．信息不对称和金融机构的脆弱性
   Ⅱ．未来的不确定性和人们对客观世界认识的有限性
   Ⅲ．金融体系的负外部效应给经济发展所带来的不利影响
   Ⅳ．投资人和存款人对金融机构的疑惑

32. 
金融公司的资金主要用于(    )。
   Ⅰ．汽车贷款    Ⅱ．住房贷款    Ⅲ．企业贷款    Ⅳ．耐用消费品贷款

33. 
下列关于金融市场中赤字单位的说法正确的是(    )。

34. 
于列选项中，属于商业银行负债业务的是(    )。

35. 
以限制贷款增减额为主要特征的“窗口指导”，不具有法律效力，但发展到今天，实际上已是具有一定(    )的手段。

36. 
某药厂欲申请上市。准备通过IPO海外筹资，然后回归A股。上市对药厂的主要功能是 (    )。

37. 
政策性银行的政策性业务要实行公开透明的(    )。

38. 
我国证券公司的业务不包括(    )。

39. 
以下关于保险的说法，不正确的是(    )。

40. 
下列属于契约型金融机构的是(    )。

41. 
按照委托人的不同，信托业务可划分为(    )。
   Ⅰ．个人信托业务    Ⅱ．法人信托业务    Ⅲ．公益信托业务    Ⅳ．通用信托业务
   Ⅴ．财产信托业务

42. 
下列关于货币市场的描述，错误的是(    )。

43. 
下列关于货币市场基金的表述，不正确的是(    )。

44. 
(    )认为，变动金融监管法规的重要原因是保护消费者的利益，并有利于监管者、被监管者和消费者三方当事者的利益。

45. 
一般而言，金融资产的流动性与风险性、收益性之间的关系为(    )。

46. 
在出售证券时与购买者约定到期以约定价格买回证券的方式称为(    )。

47. 
信托最突出的特征是对信托财产(    )的分割。

48. 
下列选项中，(    )不属于银监会的监管职责。

49. 
下列选项中，属于中国人民银行职责的是(    )。

50. 
我国金融机构市场退出有多种形式，目前金融监管当局正在酝酿采取的一种新形式是 (    )。

51. 
中国银行业的自律性组织是(    )。

52. 
下列金融市场的参与者中，不能扮演盈余单位或赤字单位的是(    )。

53. 
资产管理理论作为早期的商业银行管理理论，经历了(    )等几个发展阶段。
   Ⅰ．商业性贷款理论    Ⅱ．负债管理论
   Ⅲ．资产负债综合管理理论    Ⅳ．资产可转换理论
   Ⅴ．预期收入理论

54. 
基金托管人一般是依法设立的并取得基金托管资格的(    )。

55. 
中央银行作为银行的银行，其主要职责有(    )。
   Ⅰ．集中存款准备金    Ⅱ．最终的贷款人
   Ⅲ．保管黄金外汇储备    Ⅳ．组织全国清算

56. 
由大型企业集团内部成员单位出资组建并为各成员、单位提供金融服务的非银行金融机构是(    )。

57. 
现场检查和非现场监管成为金融监管经常运用的措施。非现场监管的主要依据是(    )。

58. 
巴塞尔银行监督委员会、国际证券联合会、国际保险监管协会三大国际监管组织支持设立的金融集团联合论坛，于1999年发布的《对金融控股集团的监管原则》中规定：金融控股公司是指在同一控制权下，完全或主要为银行业、证券业、保险业中的(    )金融行业提供服务的金融集团。

59. 
全国金融工作会议属于金融监管当局的(    )监管手段。

60. 
下列选项中，(    )不属于证监会的职能范畴。

61. 
政策性金融机构与商业性金融机构在业务上的关系是(    )。
   Ⅰ．并存    Ⅱ．交叉    Ⅲ．互补    Ⅳ．依赖

62. 
为确保金融机构的稳健经营，维护存款者利益和整个信用体系的安全性，目前我国金融业是分业经营的管理模式，依法划定各类不同金融机构的营业范围，尤其是把(    )严格分开。

63. 
关于市场退出监管，下列定义正确的是(    )。

64. 
下列关于委托型控股的金融控股公司的说法中，正确的是(    )。

65. 
下列关于中国银行业协会的说法有误的是(    )。

66. 
以下对财产保险和人寿保险的比较正确的是(    )。

67. 
中央银行作为特殊的金融机构，其业务对象为(    )。

68. 
下列选项中，(    )属于商业银行狭义的表外业务。

69. 
近几年，城市商业银行呈现三个新的发展趋势。下列选项中不属于城市商业银行发展趋势的是(    )。

70. 
政府实施金融监管的原因是(    )。
   Ⅰ．存在市场失灵
   Ⅱ．金融市场存在信息不对称
   Ⅲ．金融业的高负债性
   Ⅳ．金融自由竞争存在效应矛盾
   Ⅴ．金融风险和金融危机对宏观经济的极大破坏性

71. 
进入20世纪90年代以后，金融业监管制度发生转变，美国的金融监管开始转向(    )。

72. 
20世纪50年代中后期至60年代初，金融市场出现“脱媒”现象，商业银行经营管理的重点转向(    )。

73. 
以下对基金管理公司描述错误的是(    )。

74. 
下列关于非银行金融机构的说法，错误的是(    )。

75. 
投资基金的风险小于(    )。

76. 
市场约束力量主要通过(    )的金融监管得以体现。

77. 
在(    )理论的鼓励下，西方商业银行资产组合中的票据和短期国债的比重迅速增加。

78. 
下列选项中，(    )不属于中国金融监管的主要手段。

79. 
下列关于金融市场融资方式的描述中，错误的是(    )。

80. 
期权卖方可能形成的收益或损失状况是(    )。

81. 
“严格监管，安全优先”是(    )金融监管的主要特征。

82. 
以下关于贷款承诺和贷款销售的表述，不正确的是(    )。

83. 
信托与租赁属于商业银行的(    )。

84. 
金融市场的(    )被称为国民经济的“晴雨表”和“气象台”。

85. 
在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是(    )。

86. 
(    )负责对政策性银行、邮政储蓄机构和外资银行的监管。

87. 
下列属于金融监管领域的有(    )。
   Ⅰ．对存款货币银行的监管
   Ⅱ．对信托投资公司的监管
   Ⅲ．对保险公司的监管
   Ⅳ．对证券公司的监管

88. 
银监会对银行业金融机构的市场准人监管中，不包括(    )准入的监管。

89. 
在我国现行的金融体系中，处于主体地位的是(    )。

90. 
农村信用社明晰产权后将主要有(    )类型。
   Ⅰ．集体所有制    Ⅱ．股份制    Ⅲ．股份合作制    Ⅳ．合作制
   Ⅴ．全民所有制

91. 
下列关于基金管理公司的说法正确的是(    )。

92. 
外资银行营利性机构不包括(    )。

93. 
下列各项为国有独资商业保险公司的是(    )。
   Ⅰ．中国财产保险公司    Ⅱ．中国人民保险公司
   Ⅲ．中国人寿保险公司    Ⅳ．中国再保险公司

94. 
承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是(    )。

95. 
下列对证券承销的描述，不正确的是(    )。

96. 
下列属于中国银行业监督管理委员会职责的是(    )。

97. 
中国证券市场统一监管体制基本形成的标志是(    )。

98. 
下列关于金融市场分类的描述中，错误的是(    )。

99. 
货币经纪公司的服务对象是(    )。

100. 
政策性金融机构的性质包括(    )。
   Ⅰ．政策性    Ⅱ．金融性    Ⅲ．无偿性    Ⅳ．一定的财政职能    Ⅴ．是特殊的金融企业

101. 
金融法律法规体系由4个层次组成，从高到低分别是(    )。

102. 
非存款性金融中介不包括(    )。

103. 
对金融机构的市场准入监管是(    )。

104. 
下列对银行体系货币创造功能的描述，不正确的是(    )。

105. 
对金融机构最严厉的行政制裁措施是(    )。

106. 
信托的基本当事人有(    )。
   Ⅰ．委托人    Ⅱ．发起人    Ⅲ．受托人    Ⅳ．受益人    Ⅴ．申请人

107. 
下列关于货币市场和资本市场的描述中，错误的是(    )。

108. 
下列关于股份制商业银行的说法中错误的是(    )。

109. 
下列选项中不属于政策性银行的是(    )。

110. 
以下对于证券公司的叙述，错误的是(    )。

111. 
公司在上市过程中最主要的任务是(    )。

112. 
金融监管最根本的目标是(    )。

113. 
下列选项中，(    )不属于银监会监管工作的目的。

114. 
银行监管的内容主要包括(    )。
   Ⅰ．市场准人监管    Ⅱ．日常运营监管
   Ⅲ．市场退出监管    Ⅳ．金融安全监管

115. 
近年来，监管当局不断对证券公司的经营行为进行规范。下列是某证券公司在经营活动中的做法，其中符合规范的是(    )。

116. 
以下对商业银行贷款的描述，不正确的是(    )。