A 本人账户问资金划转，凭有效身份证件办理

B 个人与其直系亲属账户资金划转，凭双方身份证件办理

C 本人外汇结算账户与外汇储蓄账户问资金可以划转，但外汇储蓄账户向外汇结算账户的划款限于当日的对外支付，划转后可以结汇

D 个人外汇提取现钞当日累计等值1万美元以下的，可以在银行直接办理

E 个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计1万美元以下的，可以在银行直接办理

A 商业银行应先调查客户的财产状况、投资经验、投资目的以及相关风险的认知和承受能力。评估客户是否适合购买所推介的产品，将评估意见告知客户双方签字

B 客户评估报告认为某一客户不适宜购买某一产品，但客户坚持要求购买时，商业银行应尊重客户意愿，无须列明商业银行的意见

C 商业银行应主动向未进行过衍生金融产品交易的客户推荐销售此类产品

D 商业银行应向有意购买产品的客户当面说明有关产品的投资风险和风险管理的基本常识

E 商业银行应用通俗易懂的语言说明相关产品的投资风险，配以必要的示例，说明最有利的投资情形

A 保证固定收益性理财计划

B 保证最低收益理财计划

C 保本浮动收益性理财计划

D 非保本浮动收益理财计划

E 为开展个人理财业务而设计的具有保证收益性质的投资产品

A 暂停商业银行销售新的理财计划或产品

B 建议商业银行调整主管理财业务的负责人

C 建议商业银行调整个人理财业务管理部门负责人

D 建议商业银行调整相关风险管理部门负责人

E 建议商业银行调整相关内部审计部门负责人

A 商业银行不得从事证券信托业务

B 商业银行不得使用电子银行销售风险较高的理财产品

C 商业银行在开展有关理财业务时可以未经许可使用信托权利

D 商业银行应明确个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作界限，禁止一般产品销售人员向客户提供咨询顾问意见、销售理财计划和产品

E 客户在办理一般业务时，若需理财服务，一般产品销售和服务人员应将客户移交理财业务人员

A 综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

B 综合理财服务活动中客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理

C 在综合理财服务中产生的投资收益和风险由客户自行承担

D 综合理财服务更强调个性化的服务

E 按照服务的对象不同，综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划服务两个类别

A 票据的主债务人是银行

B 票据以银行信用为基础，信用风险较低

C 可以拿票据到中央银行贴现，流动性较高

D 票据的承兑人是出票人，安全性较高

E 对借款人而言，使用银行承兑的成本要低于银行贷款

A 金融债券的信用风险是最小的债券

B 附息债券属于固定收益证券，但是也存在风险

C 长期债券是对抗通货膨胀的好工具

D 债券的价格因市场利率变化而涨跌，这称为债券的利率风险

E 债券的流动性风险是指投资者在债券到期前若想收回债券投资，则需要在债券市场折现，从而能带来一定损失

A 公募基金的期望收益率高于私募基金的期望收益率

B 公募基金募集的对象通常不是固定的，而私募基金募集的对象是确定的

C 公募基金的最小金额要求较低，私募基金要求较高的投资金额

D 公募基金投资的领域是国内，私募基金投资的领域是国外

E 公募基金要定时公开披露信息，私募基金不必公开披露信息

A 从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见

B 从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利

C 从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束

D 对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报

E 为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核

A 未经客户委托，擅自为客户买卖证券

B 传播、提供虚假或者误导投资者的信息

C 挪用公款进行大规模的证券买卖

D 不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件

E 为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖

A 保证收益型理财计划的起点金额，人民币应在10万元以上

B 保证收益型理财计划的起点金额，外币应在5000美元(或等值外币)以上

C 非保证收益型理财计划的起点金额，人民币应该在5万元以上

D 非保证收益型理财计划的起点金额，外币应该在3000美元(或等值外币)以上

E 其他理财计划和投资产品的销售起点金额，应不低于保证收益型理财计划的起点金额。

A 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的

B 将一般储蓄存款产品作为理财计划销售并违反国家利率管理政策，进行变相高息揽储的

C 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的

D 挪用单独管理的客户资产的

E 未按规定进行风险解释和信息披露的