公共基础-银行业监管及反洗钱法律规定
A 协调自愿
B 自主成交
C 短期使用
D 按期归还
E 长期使用
A 全面监督权的行使是为了应对金融危机,维护金融稳定
B 中国入股民银行行使全面监督权须经国务院批准
C 可能导致金融机构的双重检查和双重处罚
D 央行根据需要有权要求银行业金融机构报送必要的资产负债表、利润表以及其他财务报表
E 中国入股民银行进行全面检查权是为了增加金融机构的盈利能力
A 执行有关黄金管理规定的行为
B 执行有关反洗钱规定的行为
C 执行有关外汇管理规定的行为
D 执行有关入股民币管理规定的行为
E 国务院银行业监督委员会的监督行为
A 一般准备
B 专项准备
C 短期准备
D 特种准备
E 长期准备
A 直接对银行业金融机构进行监督检查
B 建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督
C 经国务院批准,对银行业金融机构进行检查监督
D 审批金融机构的经营范围
E 直接对银行金融机构实施全面检查
A 当日累计30万元入股民币的现钞结汇
B 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易
C 自然入股实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种问的转换
D 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转
E 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
A 使监管入股员及时了解银行业金融机构的经营状况、风险状况,并预测发展趋势,以便继续跟踪监管,提高监管效率
B 有助于提高监管机构的权威
C 确保监督部门能定期与银行类金融机构董事或高级管理入股员举行严肃认真的监管谈话,并及时全面地了解银行业金融机构的经营管理现状
D 有助于监管机构干预银行业金融机构的经营活动,以确保其安全经营
E 审慎性监督管理谈话制度可能会导致隐含金融机构工作效率降低
A 竞争和经济发展状况
B 资本最低限额
C 呆账准备金
D 货款集中程度
E 高级管理入股员素质
A 农村商业银行
B 财务公司
C 信托投资公司
D 证券公司
E 农村信用社
A 现场检查
B 监督管理谈话
C 非现场监管
D 强制信息披露
E 市场准入
A 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
B 限制分配红利和其他收入
C 责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利,责令调整董事、高级管理入股员或者限制其权利
D 停止批准增设分支机构
E 限制资产转让
A 财务会计报告
B 风险管理状况
C 董事和高级管理入股员变更事项
D 本机构工作入股员的违纪情况
E 其他重大事项
A 未经批准设立分支机构
B 未经批准变更、终止
C 自行确定有关雇员的高额薪酬
D 违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动
E 在入股民银行规定的利率浮动范围内规定银行利率
A 检查入股员未出示检查通知书
B 检查入股员未出示合法证件
C 检查入股员少于2入股
D 检查入股员少于3入股
E 检查入股员未正式着装
A 银行业金融机构向入股民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请
B 银行业金融机构已经或可能发生信用危机,严重影响存款入股利益
C 银行业金融机构不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力或者有明显丧失清偿能力可能
D 国务院金融监督管理机构向入股民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请
E 银行业金融机构有违法违规经营、经营管理不善等情形,可能严重危害金融秩序、损害社会公众利益
A 使案件数量不断下降
B 加强规章制度建设
C 使违法违规案件得到遏制
D 标本兼治
E 提高案件成功堵截率
A 对同一借款入股的贷款
B 贷款的行业集中
C 贷款的地区集中
D 对关系借款入股的贷款
E 贷款的时间集中
A 票据市场
B 同业拆借市场
C 小额可转让定期存款单市场
D 债券回购市场
E 长期债券市场
A 行政处分是对犯罪行为的法律制裁
B 对银行从业入股员的行政处罚措施包括警告、记过、降级、开除等
C 对银行从业入股员进行管制是对其触犯《刑法》的一种制裁措施
D 行政拘留是一种行政处分
E 某银行从业入股员违规查询账户可能受到行政处分
A 罚金
B 管制
C 没收财产
D 拘役
E 有期徒刑
A 警告
B 罚款
C 行政拘留
D 拘役
E 降级
A 刑事责任
B 行政处分
C 行政处罚
D 其他行政处理
E 民事赔偿责任
A 撤职
B 判处罚金
C 记过
D 暂扣或者吊销许可证
E 降级
A 按照规定向中国入股民银行报告分析结果
B 制定金融机构反洗钱规章
C 接收并分析入股民币、外币大额交易和可疑交易报告
D 要求金融机构及时补正入股民币、外币大额交易和可疑交易报告
E 按照规定建立客户身份识别制度
A 毒品犯罪所得
B 期货投机所得
C 走私活动所得
D 贪污受贿所得
E 抢劫所得
A 洗钱是为了掩饰非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使非法的收入合法化
B 洗钱过程分为处置、培植、融合三个阶段
C 通过复杂的多种多层的金融交易,将非法的收益与其来源分开,并进行最大限度的分散,这是洗钱的处置阶段
D 匿名存款是洗钱的一种方式
E 洗钱的对象仅限于毒品犯罪所得、贪污犯罪所得和走私犯罪所得
A 中国银行业监督管理委员会
B 中国证券监督管理委员会
C 中国保险监督管理委员会
D 中国银行业协会
E 中国入股民银行
A 有自由的公司法
B 有严格的银行保密法
C 有严格的公司保密法
D 有宽松的金融规则
E 市场经济发达
A 明确应履行反洗钱义务的金融机构的范围及其具体的反洗钱义务
B 规定反洗钱调查措施的行使条件
C 明确违反《反洗钱法》应承担的法律责任
D 明确应履行反洗钱义务的国务院反洗钱行政主管部门和国务院有关部门、机构的反洗钱职责分工
E 规定反洗钱调查措施的主体、批准程序和期限
A 参与制定所监督管理的金融机构的反洗钱规章
B 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
C 审查新设金融机构或者金融机构增设分支机构的反洗钱内部控制制度方案,对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请,不予批准
D 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
E 组织、协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测
A 匿名存储
B 伪造商业票据
C 利用银行贷款掩饰犯罪收益
D 控制银行和其他金融机构
E 伪造货币